Investidores escolhem gestor de patrimônio que oferece melhor rentabilidade

Mais de seis a cada dez investidores (61%) latino-americanos apontam que o desempenho do investimento é o fator mais importante ao selecionar quem fará a gestão do seu patrimônio, de acordo com a nova edição do Global Wealth Research Report, produzido pela EY. Para as gerações Boomer e X, isso é ainda mais relevante, com 73% e 67% respectivamente escolhendo essa opção. 

Na sequência, o que faz mais diferença, com 46% das respostas, é a marca/reputação do fornecedor. Na terceira posição, com 41%, a seleção de produtos e serviços de investimento, seguida da estrutura de taxas, com 38%. Na quinta posição, 37% dos respondentes escolheram relacionamento pessoal com o consultor financeiro/gerente de relacionamento como o fator mais importante, mesma porcentagem da resposta "ferramentas e tecnologia digitais".

No total, foram entrevistados 153 investidores latino-americanos (60 brasileiros), que fizeram parte de uma amostra global de 3.587 respondentes. Em termos de patrimônio, os investidores foram divididos em quatro segmentos, começando em US$ 250 mil e terminando em mais de US$ 30 milhões. Três gerações foram contempladas: millennials ou Y, X e Baby Boomer.

Aversão ao risco prevalece

Na avaliação do estudo, em um mundo em intensa transformação, até mesmo os mais ricos, que apresentam índices médios mais altos de educação financeira, estão menos confiantes. Por causa disso, eles estão se tornando mais proativos, buscando informações e formas de proteger seus investimentos, o que aumenta sua expectativa em relação ao trabalho dos gestores de patrimônio. 

“Os índices de aversão ao risco nos investimentos estão altos no momento. É nesse cenário, ainda segundo o levantamento, que os gestores de patrimônio têm a oportunidade de responder satisfatoriamente, aumentando sua relevância e a diferenciação do seu trabalho”, analisa Emerson Morelli, sócio de auditoria e líder da EY para o setor de Wealth and Asset Management.