3. Aprimorar o gerenciamento de riscos financeiros como uma resposta estratégica à mudança de prioridades
Os resultados deste ano indicam uma mudança notável nas prioridades de risco para os próximos 12 meses, impulsionada pelo aumento dos riscos geopolíticos e pela crescente importância das ameaças não financeiras, como a segurança cibernética, as mudanças climáticas e a conformidade regulamentar. Esses fatores ofuscaram os riscos financeiros tradicionais, que, pela primeira vez em uma década, não foram classificados entre as dez principais prioridades. Essa mudança também pode ser atribuída ao aumento da confiança nos controles existentes, após um exame minucioso dos riscos financeiros em resposta aos eventos da Primavera de 2023.
No entanto, o aprimoramento das medidas de gerenciamento de riscos financeiros continua sendo uma prioridade, mesmo com os riscos não financeiros ocupando o centro das atenções este ano. Os CROs reconhecem a importância contínua dos riscos financeiros e estão planejando melhorias significativas em suas estratégias de gerenciamento de riscos. Além disso, a crescente ênfase em riscos diversos e não financeiros ressalta a necessidade de os CROs adotarem uma abordagem voltada para o futuro e priorizarem a capacidade de resposta.
Na verdade, os CROs estão agindo em várias frentes para se prepararem para possíveis recessões: quase dois terços (62%) estão reduzindo o apetite pelo risco ou restringindo os empréstimos a determinados setores e regiões geográficas de alto risco, enquanto mais da metade (56%) está endurecendo os padrões de empréstimo (por exemplo, reduzindo o covenant-lite). Mais uma vez, essas medidas voltadas para o futuro permitirão que os bancos se adaptem rapidamente no caso de uma desaceleração.
Os CROs estão planejando outros aprimoramentos para os recursos de gerenciamento de riscos financeiros. Além de medições de risco mais abrangentes, testes de estresse e análise de cenários (citados por 52% dos CROs), a atualização da tecnologia de risco e da infraestrutura de modernização de dados é uma prioridade para 51% dos entrevistados. Claramente, os CROs estão adotando uma abordagem "ambos/e" em vez de "um ou outro" para se preparar para a evolução futura dos riscos financeiros.
Os CROs também estão adotando abordagens prospectivas e proativas para gerenciar o risco de liquidez: o teste de estresse, incluindo cenários severos, mas plausíveis, é a ferramenta mais importante para gerenciar o risco de liquidez, de acordo com 77% de nossos entrevistados (e 83% dos CROs de G-SIBs). Em seguida, vêm os indicadores de alerta precoce para detectar condições de estresse emergentes, citados por 54% dos entrevistados (e 67% dos G-SIBs).
4. Buscar novas habilidades e talentos
Embora o gerenciamento de riscos esteja cada vez mais capacitado pela tecnologia e orientado por dados, ele continua altamente dependente do talento humano.
"Para manter sua posição competitiva, as CROs do setor bancário devem priorizar tanto a tecnologia quanto o talento; não se trata de uma coisa ou outra. Os dados mostram que a IA por si só não é suficiente; é o talento humano que a complementa, garantindo uma gestão de risco rigorosa em um ambiente bancário cada vez mais complexo," diz Nigel Moden, Líder Global e EMEIA de Bancos e Mercados de Capitais da EY.
É por isso que as CROs estão buscando agressivamente expandir e diversificar a base de talentos. Suas principais prioridades em termos de habilidades e talentos incluem perspicácia digital (63%), seguida pela capacidade de adaptação em um ambiente de risco em constante mudança (54%) e especialização mais profunda em pelo menos um domínio (51%).
