Cinco maneiras pelas quais os bancos podem dimensionar os Centros Globais de Capacitação para obter valor de IA

Apesar da maturidade crescente, a maioria dos CCGs ainda tem uma presença limitada de liderança na Índia, com quase 80% relatando menos de 10% dos cargos de liderança baseados localmente, ressaltando a necessidade de acelerar a localização da liderança para obter maior influência estratégica. Alguns bancos, principalmente os regionais, ainda veem os CCGs apenas como uma forma de reduzir custos, melhorar a experiência operacional e de construção funcional (sendo os pagamentos um bom exemplo) ou acessar mão de obra escalável e acessível. Outros bancos nacionais de maior porte estão adotando uma abordagem mais estratégica em relação aos CCGs, adotando o right shoring para desenvolver a propriedade intelectual, diversificando recursos essenciais, como segurança cibernética e análise de dados, e criando novos fluxos de receita (finanças incorporadas é um exemplo).

No entanto, o verdadeiro potencial dos GCCs de origem certa, à medida que se expandem e amadurecem, é muito mais empolgante, ambicioso e viável. Os bancos que abraçarem totalmente os CCGs — usando-os como hubs para industrializar a IA em escala e criando estruturas e processos para que operem com autonomia quase total (capacitando a IA agêntica para tomar decisões em tempo real, por exemplo) reinventarão seus modelos de negócios, desbloquearão novos fluxos de receita autogerada e elevarão os CCGs a parceiros estratégicos — talvez até atuando como uma segunda sede. Em um exemplo, um grande banco dos EUA adotou um modelo operacional que prioriza a IA em seu GCC baseado na Índia, que impulsiona a inovação em toda a empresa e lidera a segurança cibernética e o gerenciamento de riscos. Outro banco global investiu a maior parte de seu pool de talentos de IA em seu GCC, em vez de sua sede no Reino Unido.

Navegando em um cenário crescente, mas complexo, do GCC

O setor do GCC está em expansão. Ele experimentou um rápido crescimento de dois dígitos na última década, possibilitado por um mercado de serviços financeiros (FS) em expansão, que atualmente está avaliado em US$ 150 bilhões. A maioria dos GCCs está sediada na Índia, mas outras nações estão começando a desempenhar um papel cada vez maior à medida que o setor se expande, principalmente as Filipinas, a Polônia e a China. Essa diversificação global é impulsionada por tendências encorajadoras, incluindo o aumento da estabilidade econômica dos mercados emergentes, um pool de talentos mais qualificado em locais de "right shoring", rápida inovação tecnológica e novas políticas governamentais de apoio ao investimento interno e à regulamentação.

Para melhor navegar nesse cenário complexo e potencialmente revolucionário, os executivos precisam considerar se seus atuais CCGs estão realmente posicionados para impulsionar o crescimento estratégico ou se ainda estão focados apenas na eficiência operacional. Elas precisam ter planos para dimensionar seus GCCs de modo a proporcionar inovação, transformação e impacto em toda a empresa. Elas também precisam incorporar a liderança, as habilidades e a governança certas para conduzir a estratégia e gerenciar a conformidade e a integração, à medida que os CCGs se tornam mais autônomos e influentes na empresa maior.

Cinco maneiras de se preparar para a transformação do GCC

Para navegar pela complexidade e aproveitar as oportunidades, aqui estão cinco maneiras concretas pelas quais os executivos podem estabelecer as bases de uma estratégia bem-sucedida para o CCG.

1. Ancorar o design do GCC à criação de valor, concentrando-se em objetivos de inovação, transformação e resiliência de longo prazo. Isso envolve a análise contínua das oportunidades do GCC para gerar vantagem competitiva, otimização de custos e geração de receita, em alinhamento com a estratégia geral dos bancos. Um banco global, por exemplo, transferiu recentemente as responsabilidades de gerenciamento de produtos digitais e aprimoramento de plataformas para o GCC da Índia. Como resultado, o GCC se reporta diretamente à liderança de produtos da empresa e influencia as implementações entre regiões. Isso também requer um gerenciamento de risco inteligente, estabelecendo uma estrutura clara para avaliar os trade-offs em relação aos riscos de concentração, riscos geopolíticos, riscos operacionais e de segurança cibernética e dependências de terceiros.
   
   
2. Desenvolva recursos de transformação desde o início, incorporando IA, propriedade do produto e autonomia multifuncional em seus mandatos do GCC. Isso requer a identificação de lacunas de capacidade, a definição de uma estratégia de cumprimento e a avaliação de políticas de longo prazo em torno de sua infraestrutura tecnológica. Em Bengaluru, um banco do Reino Unido ampliou seu GCC, deixando de simplesmente executar tarefas operacionais para co-construir recursos de plataforma de pagamento e análise de risco orientados por IA que são aproveitados em seus mercados globais.
   
   
3. Investir em talentos e lideranças maduros para elevar a tomada de decisões, a profundidade das capacidades e a integração em toda a empresa. Isso também exigirá o preenchimento de lacunas críticas de habilidades na força de trabalho em geral por meio de estratégias de treinamento e aquisição direcionadas e parcerias com terceiros. Nos últimos cinco anos, vários bancos importantes colocaram cargos de liderança estratégica sênior nos CCGs indianos.1
   
   
4. Adotar uma estratégia de multilocação calibrada que equilibre o acesso a talentos e os benefícios de custo com uma governança sólida, prontidão operacional e a necessidade de continuidade dos negócios. Um dos principais bancos dos Estados Unidos agora tem sua engenharia de tecnologia de larga escala e desenvolvimento de plataforma na Índia, ao mesmo tempo em que mantém os recursos de risco, regulatórios e de mercado sensíveis à proximidade na Europa e nos Estados Unidos. Isso envolve considerar a configuração da entidade jurídica e a autorização regulamentar, estabelecer políticas de preços de transferência e acordos avançados de preços, implementar ferramentas automatizadas de conformidade e promover uma cultura de responsabilidade.
   
   
5. Os investimentos no GCC são à prova de futuro, criando agilidade nas operações para que você possa responder rapidamente às novas oportunidades de crescimento que certamente surgirão. Um banco global criou um modelo de GCC multilocalizado que coloca equipes operacionais e de engenharia de larga escala na Índia, mantendo as funções de risco, regulatórias e de mercado sensíveis à proximidade na Europa e nos EUA. Essa configuração distribuída permite equilibrar cargas de trabalho críticas, dimensionar rapidamente as operações especializadas e manter a continuidade à medida que surgem novas oportunidades de negócios ou mudanças regulatórias.

Resumo

Capacitados por novas tecnologias, recursos em expansão e talentos em amadurecimento, os CCGs estão prontos para desempenhar um papel importante no crescimento futuro dos serviços financeiros. Para alcançar o sucesso, os bancos precisarão identificar e aproveitar as oportunidades estratégicas oferecidas pelos CCGs, especialmente à medida que a IA transforma postos avançados operacionais em motores de inovação e liderança. A chave será identificar como os CCGs podem oferecer valor real, bem como as tecnologias e os talentos que o desbloquearão, ao mesmo tempo em que equilibram os riscos de conformidade regulamentar e resiliência em nosso mundo cada vez mais complexo.