Desbloqueando vantagem estratégica: IA generativa em gestão de patrimônio e ativos

Alinhar-se de forma próxima a fornecedores de IA e tecnologia confiáveis, que ofereçam estruturas de conformidade robustas, capacidades seguras de gestão de dados e infraestrutura escalável.

Aproveitar modelos de implantação híbridos que integrem tecnologias líderes de fornecedores com soluções sob medida, permitindo que as empresas respondam rapidamente às mudanças do mercado e às exigências regulatórias.

Reavaliar e atualizar continuamente as plataformas tecnológicas para permanecer ágil, seguro e capaz de acomodar os avanços emergentes da IA, particularmente as funcionalidades da IA agêntica.

Com apenas 29% das empresas atualmente observando um impacto substancial da GenAI, as empresas devem fazer a transição para além de projetos-piloto independentes. Incorporar profundamente a IA aos fluxos de trabalho diários dos consultores — automatizando a preparação do consultor, o acompanhamento de clientes e o contato personalizado dentro das plataformas existentes — gera ganhos concretos de produtividade e eficiência dos consultores.

A personalização em grande escala é fundamental para retenção e crescimento de clientes. Empresas que utilizam GenAI para obter insights altamente personalizados e interações sob medida conquistarão vantagens competitivas significativas.

Com 78% das empresas identificando ativamente oportunidades de IA agêntica, as empresas líderes devem começar os pilotos agora. Os primeiros casos de uso incluem agentes de IA que monitoram continuamente contas de clientes, identificam proativamente gatilhos de eventos de vida (como aposentadoria ou grandes compras) e preparam revisões de planejamento financeiro personalizadas e oportunas, elevando significativamente a capacidade de resposta dos consultores. 

A pesquisa evidencia preocupações quase universais sobre precisão e privacidade dos dados. Empresas que estabelecem estruturas rigorosas de governança de dados, incluindo comitês dedicados e políticas de dados ágeis, podem ampliar suas implementações de GenAI com segurança, garantindo conformidade, protegendo a confiança dos clientes e acelerando a execução estratégica. 

Com 66% dos primeiros usuários desejando ter abordado o planejamento estratégico de forma diferente, as empresas devem manter roteiros de GenAI ágeis e adaptáveis. Ao reavaliar regularmente esses roteiros com base em mudanças nas orientações regulatórias, avanços tecnológicos e expectativas crescentes dos clientes, as empresas garantem alinhamento contínuo e adaptabilidade proativa. 

As empresas devem deslocar o foco do GenAI da automação básica de processos para o aprimoramento da inteligência de portfólio, análise de riscos e capacidades de pesquisa. Gestores de ativos líderes estão implementando copilotos de IA autônomos que analisam continuamente grandes volumes de dados (como tendências de mercado, teleconferências de resultados e conjuntos de dados alternativos), fornecendo aos gestores de portfólio insights acionáveis em tempo real que contribuem diretamente para a geração de alpha.

84% dos gestores de ativos priorizam o GenAI na gestão de riscos. As empresas devem transformar as funções de conformidade e risco em motores estratégicos proativos e em tempo real, como a detecção automatizada de anomalias de mercado e alertas preditivos de conformidade, que informem diretamente as decisões de investimento do front-office, melhorando significativamente a capacidade de resposta estratégica e a agilidade competitiva.

Embora apenas 7% tenham implementado IA agêntica até o momento, espera-se ampla adoção até 2027. Gestores de ativos devem iniciar pilotos controlados agora, especialmente em áreas operacionais e de gestão de riscos, incluindo monitoramento autônomo e supervisão de conformidade, para desenvolver experiência interna e preparar-se para futuras capacidades autônomas. 

Empresas que incorporam o GenAI de forma abrangente — desde a tomada de decisões de investimento no front-office até as operações de negociação no back-office — alcançam maior eficiência e reduzem a necessidade de intervenções manuais. É fundamental passar de experimentos isolados para implementações integradas de GenAI em toda a empresa.

Diante da rápida evolução das dinâmicas de mercado, das pressões competitivas e dos avanços tecnológicos, os gestores de ativos devem revisar continuamente seus investimentos em GenAI. Recalibrar regularmente a alocação de recursos com base em métricas claras de ROI e impacto estratégico proporcionará vantagem competitiva contínua e alinhamento com oportunidades emergentes.

Empresas de gestão de patrimônio devem aproveitar o GenAI para criar experiências de onboarding personalizadas, que atendam às necessidades e preferências individuais de cada cliente. Ao utilizar insights gerados por IA para analisar perfis de clientes, objetivos de investimento e tolerância a riscos, as empresas podem oferecer recomendações personalizadas e comunicação proativa. Essa abordagem não apenas fortalece o relacionamento com os clientes, mas também aumenta a satisfação e a retenção, impulsionando, em última instância, a lealdade de longo prazo e o crescimento dos ativos sob gestão (AUM).