Os principais bancos de investimento sairão desta crise com maior flexibilidade e agilidade organizacional, modelos de negócios cada vez mais digitais e processos de operações simplificados.
5. Gerenciamento de risco habilitado pelos dados
A gestão do risco financeiro e não financeiro durante a crise exigiu uma série de ajustes táticos para manter o ambiente de controle e assegurar a transparência do risco. Historicamente, as capacidades de gerenciamento de risco, supervisão e vigilância dos IBs têm confiado fortemente na supervisão física e nas revisões manuais. À medida que as empresas revisam seu desempenho, esperamos ver uma transição para uma abordagem mais digital do gerenciamento de riscos, que será orientada por dados e inteligência artificial (AI).
As capacidades incluirão a capacidade de visualizar a exposição ao risco de um cliente ou concentração de risco a nível empresarial em tempo quase real, com a análise preditiva alavancada para alertar sobre potenciais desafios de exposição. A supervisão e a vigilância digitalmente habilitadas se tornarão pré-requisitos para permitir cada vez mais que o pessoal de front-office trabalhe remotamente no curso normal dos negócios.
6. Operações de transformação digital
A pandemia expôs uma série de vulnerabilidades nas funções operacionais dos IBs, onde a volatilidade do mercado e os picos de volume de transações pressionam a capacidade operacional. O número de processos manuais e personalizados que estão offline para aplicações centrais de fluxo de trabalho expôs desafios específicos no fornecimento de capacidade flexível para aumentar os processos de recursos sob demanda.
Os IBs precisam rever suas capacidades operacionais e identificar oportunidades de digitalização e padronização de processos em um modelo comum de dados e processos para permitir uma função operacional ágil. Através da análise detalhada, as empresas precisam entender a causa raiz dos atritos e gargalos operacionais para tratá-los estrategicamente na fonte, possibilitando a transformação digital da função operacional, aumentando a capacidade operacional, a flexibilidade de recursos e a realização de eficiências. Esta abordagem também abrirá oportunidades para alavancar maior ferramental e utilidades do setor e fornecer a capacidade de oferecer insights gerenciais sobre status e problemas em tempo quase real por meio de um ferramental de fluxo de trabalho padronizado.
7. Melhoria da elasticidade da infraestrutura de TI
A infraestrutura tecnológica dos IBs tem estado sob pressão com a significativa volatilidade do mercado e volume impactando o desempenho, confiabilidade e resiliência. O aumento da demanda de processamento na infra-estrutura destacou os desafios para atender aos acordos de nível de serviço. O aumento da ameaça de ataques cibernéticos e restrições de capacidade às redes privadas virtuais (VPN) devido ao trabalho remoto também apresentou desafios semelhantes.
As empresas precisam se concentrar na atualização de aplicações e infraestrutura de tecnologia legada, como a infraestrutura do mainframe, que lutou para suportar o ambiente de trabalho remoto. As empresas líderes também estão fazendo a transição para uma arquitetura flexível de microserviços. A necessidade de ter um suprimento elástico de capacidade e manter o desempenho por meio do balanceamento de carga é desafiada pela infraestrutura do legado, que foi um gargalo para as empresas por causa da pandemia que precisa ser resolvida.
As empresas também devem rever seus protocolos e capacidades de cibersegurança, que também mostraram vulnerabilidade a partir da pandemia. As empresas que enfrentarem agora suas deficiências de largura de banda e segurança cibernética, por exemplo, terão vantagens competitivas duradouras devido à flexibilidade de TI, capacidades distribuídas e segurança.
Os IBs têm demonstrado, de um modo geral, resistência e desempenharam um papel fundamental na sustentação de um mercado ordenado, apoiando a economia, assegurando a liquidez do mercado e a continuidade dos negócios. Devem, no entanto, utilizar isto como uma experiência de aprendizagem para melhorar ainda mais as suas capacidades e enfrentar os desafios observados para melhorar a sua própria resiliência e a do mercado.
As empresas devem tomar duas medidas imediatas. Primeiro, devem desenvolver um guia de estratégia de retorno ao trabalho, em várias etapas e escalonado. Segundo, as empresas devem iniciar a execução de uma revisão detalhada dos processos - de forma holística e proativa -, desenvolvendo planos de ação de remediação priorizados. Esperamos que ambas formem uma parte central da auditoria e das revisões de supervisão horizontal ao longo dos próximos meses.
De uma perspectiva estratégica, é imperativo que as empresas refinem seus objetivos de transformação considerando as lições aprendidas até o momento através da pandemia e revejam sua agenda estratégica mais ampla. Esperamos que as empresas mais pró-ativas na avaliação de suas vulnerabilidades estejam em melhor posição para direcionar o investimento estratégico. Os IBs que se concentrarem em estratégias de transformação digital e atualizarem seus dados, tecnologia e infra-estrutura estarão fortemente posicionadas para o crescimento e rentabilidade no novo normal.
Resumo
Os líderes dos IBs devem fortalecer as capacidades e a resiliência de suas organizações, aprendendo com os desafios destacados durante a pandemia e se concentrando nas causas básicas. As empresas devem assegurar-se de que conduzem uma revisão minuciosa dos sucessos e desafios que foram experimentados. Muitos dos desafios não são novos, mas foram ainda mais expostos durante a pandemia. Os IBs líderes sairão desta crise com uma estratégia de negócios refinada, focada em dados e transformação digital, permitindo flexibilidade e agilidade organizacional, modelos de negócios e soluções de clientes cada vez mais digitais, ciclos de vida de transações simplificados e uma força de trabalho digitalmente capacitada.
