Gestão de Ativos e Patrimônio

Ajudamos empresas de investimentos a antecipar o que acontecerá depois do que ainda não aconteceu.

Gestores de ativos e patrimônio estão passando por um período de mudanças exponenciais. FinTech disruptivas continuam a mudar as regras, investidores mais novos não estão migrando para os canais mais antigos, e a pressão por custo é implacável.

Desde dados e Inteligência Artificial, até plataformas e parceiros tecnológicos, as questões nunca foram tão grandes, e as apostas nunca foram tão altas.

Ajudamos você a repensar tudo, desde precificação e modelos operacionais, até a competição cooperativa e convergência. Colocamos em foco questões críticas, que levam a estratégias mais ousadas, operações simplificadas e crescimento sustentável. Nosso entendimento aguçado do mercado nos permite mudar a discussão de reagir para mudar, ajudando a moldá-lo.

Em última análise, nosso trabalho ajuda você a não apenas permanecer competitivo, mas mudar os investimentos para melhor.

Quanto melhor a pergunta. Melhor a resposta. Melhor se torna o mundo de negócios.

Projetando uma plataforma digital para investidores da próxima geração

Ajudamos um dos principais gestores de riqueza a desenvolver uma plataforma digital para os investidores de amanhã, que esperam acesso contínuo a produtos financeiros.

Quanto melhor a pergunta. Melhor a resposta. Melhor se torna o mundo de negócios.

Como você constrói a plataforma de hoje para os investidores de amanhã?

Proporcionar aos millennials acesso digital a produtos financeiros

Como muitos outros no setor, o nosso cliente dependia de um modelo de negócios tradicional com aconselhamento fornecido a clientes de alta renda, em grande medida por meio de interação face a face em sua rede de filiais.

No entanto, a distribuição de produtos de investimento e a prestação de aconselhamento financeiro estão a passar da esfera física para a digital, impulsionada pelas expectativas da geração do milénio. Os investidores de hoje querem cada vez mais gerenciar seus portfólios "a qualquer hora, em qualquer lugar" e ter acesso a dados de desempenho em tempo real.

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Comprar, construir ou sócio?

Orientando o cliente a tomar as decisões estratégicas corretas

A empresa recorreu a nós para pesquisa e insights sobre o cenário de mercado ao explorar a possibilidade de comprar uma plataforma digital, fazer parceria com um fornecedor ou projetar e construir uma plataforma a partir do zero. Ajudámos o nosso cliente a ponderar as opções e a seguir em frente com a sua rota preferida: criar a sua própria solução à medida.

Durante o curso do projeto, implantamos uma equipe multidisciplinar com experiência em gestão de riqueza e ativos, estratégia digital e entrega de tecnologia. Ajudamos o cliente em todas as fases do processo, desde a conceituação de uma estratégia de negócios até o lançamento da nova plataforma.

"Ao contrário de muitas outras empresas, fomos capazes de oferecer um one-stop shop porque combinamos profundo conhecimento do setor com experiência em digital e contabilidade", diz Sinisa Babcic, gerente sênior da Ernst & Young LLP. "Como resultado, a nossa equipa integrada foi capaz de fornecer conselhos que vão desde o design da experiência do cliente até às melhores práticas na elaboração de um algoritmo para avaliar o apetite do investidor pelo risco.

A nova plataforma digital oferece três benefícios principais aos clientes do gestor de fortunas:

  1. Insights: insights de clientes relevantes e oportunos e marketing através de canais móveis e online
  2. Velocidade do serviço: processos automatizados e de autoatendimento para uma configuração mais rápida da conta, financiamento e gestão contínua de investimentos
  3. Facilidade de utilização: experiência melhorada para os clientes, através de um design intuitivo e simplicidade em todos os produtos e serviços

A plataforma digital automatiza muitos dos processos administrativos existentes de nossos clientes, criando eficiências e elevando os níveis de serviço. A abertura de uma conta leva minutos em vez de dias e os investimentos podem ser feitos com alguns cliques em vez de resmas de papelada. Isto significa que os consultores podem agora dedicar mais tempo e energia à construção de relações com os clientes.

As poupanças de custos obtidas através da nova plataforma significam que aqueles com fundos mínimos para investir têm agora acesso a aconselhamento financeiro e produtos de investimento que anteriormente estavam fora do seu alcance. Por exemplo, o investimento socialmente responsável, que costumava ser uma opção apenas para indivíduos de elevado rendimento líquido, está disponível para todos. Isso é vital para engajar os millennials, muitos dos quais querem uma carteira de investimentos que reflita suas crenças.

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Novo modelo de negócio

Utilizar a nossa experiência e contatos para ajudar o cliente a manter-se na vanguarda

A empresa vê a plataforma digital como um novo modelo de negócio, não apenas um produto. A fase final do projeto é ajudá-los a pensar sobre a estrutura organizacional ideal e modelo operacional alvo para apoiar e dimensionar este novo canal através de assessores financeiros remotos e melhorar a comunicação entre os mundos físico e digital.

Michael Fox, Sócio da Ernst & Young LLP, diz que uma forte equipe de liderança de contas e confiança nos níveis sênior permitiram que a equipe navegasse por várias mudanças na direção e ajudasse nosso cliente a tomar decisões difíceis e superar obstáculos.

"Nossa equipe experiente tem amplo conhecimento do mercado, com relacionamentos que incluem disruptores da cena tecnológica de Nova York e do Vale do Silício, não apenas empresas tradicionais", explica ele. "Isto permite-nos estar no topo de um campo em rápida evolução e ajudar os nossos clientes a construir para o futuro."

 

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