Cinco prioridades para vencer com a GenAI na gestão de ativos e patrimônio

Em todo o setor, os principais impulsionadores dos investimentos em GenAI são:

• Melhorias na experiência do cliente (citadas por 69% dos entrevistados)
• Automação de tarefas (62%)
• Redução de custos (56%)

A integração, o marketing e a aquisição de clientes são áreas em que os gestores de patrimônio esperam obter as maiores economias de tempo e de custos no front office. Os gestores de ativos citam a integração e o gerenciamento de portfólio como as duas áreas que oferecem a maior economia de tempo e custo no front office.

A pesquisa deixa claro que os líderes veem a GenAI como um meio de abordar áreas da empresa que há muito tempo precisam de melhorias. Por exemplo, a automação de processos manuais e tarefas administrativas que liberarão recursos para se concentrarem em atividades de maior valor. No entanto, as implementações não serão necessariamente fáceis, nem o dimensionamento será suave. As principais conclusões da pesquisa destacam as barreiras comuns à adoção e cinco prioridades para o sucesso a longo prazo.

Preocupações com os dados –  precisão, confiabilidade, privacidade e segurança

Uma clara maioria (63%) dos entrevistados está preocupada com os dados externos nos casos de uso da GenAI. Esses líderes citaram a precisão dos dados (67%), a qualidade dos dados (45%) e a privacidade dos dados (42%) como suas principais preocupações. A solução desses problemas é fundamental, especialmente porque os dados externos podem maximizar a utilidade dos modelos de linguagem ampla (LLMs) e dos aplicativos voltados para o cliente.
 

Conformidade regulatória, governança e ética

Embora ainda estejam em evolução, as expectativas regulatórias vão além das questões herdadas, como privacidade de dados e segurança cibernética. Elas também incluem padrões éticos que garantem que os algoritmos sejam imparciais e que as decisões e os resultados da IA sejam justos e transparentes. (Saiba mais sobre a perspectiva da EY sobre políticas e regulamentações de IA.) Embora as diretrizes estejam evoluindo em algumas jurisdições, os órgãos reguladores de todo o mundo – bem como outros stakeholders, inclusive os clientes – esperam que as empresas promovam o uso responsável e ético da GenAI.

Embora os órgãos reguladores em algumas jurisdições tenham emitido normas regulatórias, muitos líderes percebem uma falta de clareza em relação às diretrizes para o uso da GenAI. Essa ambiguidade regulatória percebida em torno da GenAI pode retardar a adoção, de acordo com a maioria dos entrevistados da pesquisa. A preocupação é maior entre os bancos privados (65%) e os gestores de patrimônio (62%) e um pouco menor entre os gestores de ativos (58%).

Possível excesso de confiança em relação às capacidades internas, incluindo tecnologia e talento

Capacidades internas sólidas, incluindo infraestrutura tecnológica, talentos e controles – são necessárias para o sucesso com a GenAI. Mais de dois terços dos entrevistados afirmam que suas empresas têm o que precisam para implementar casos de uso de GenAI.

No entanto, os executivos encarregados de liderar as implementações de IA podem querer se precaver contra o excesso de confiança nas capacidades internas, dada a prevalência de sistemas legados e a escassez de talentos em IA em todo o setor. Na verdade, quando solicitados a identificar as barreiras para a criação de uma equipe dedicada de GenAI, o conhecimento interno insuficiente foi o principal desafio, citado por 63% dos entrevistados. Desenvolver o conhecimento interno de IA por meio de programas de treinamento e capacitação será fundamental para implantar ferramentas eficazes e promover a adoção pelos funcionários.

Os participantes da pesquisa também reconhecem a necessidade de parcerias externas e ecossistemas para ampliar seus próprios recursos: 66% dos gestores de patrimônio e bancos privados e 70% dos gestores de ativos disseram que estão considerando parcerias para executar as prioridades da GenAI no front office.

Caso de negócios pouco claro

Embora os gestores de ativos e patrimônio vejam muitas aplicações potenciais para a GenAI, 44% dos entrevistados disseram que a falta de clareza sobre o impacto real nos negócios é uma preocupação para a adoção. Um caso de negócios sólido e quantificável para casos de uso individuais, com metas claras de ROI, ajudará as empresas a priorizar seus investimentos. Os casos de negócios devem quantificar os benefícios dos aplicativos GenAI para diferentes partes da empresa, levar em conta os custos de desenvolvimento e implementação e especificar como as implementações do GenAI se alinham às prioridades estratégicas da empresa.

1. Reimagine o modelo de negócios

Com as tecnologias transformadoras, as empresas podem se preparar para o maior sucesso desenvolvendo uma visão estratégica para a ruptura de seus modelos de negócios e alinhando seus esforços e investimentos de acordo. Os gestores de patrimônio devem pensar em como a GenAI pode democratizar o aconselhamento e transformar as experiências do cliente e do consultor. Os gestores de ativos podem buscar o alfa aproveitando as informações externas para gerar ideias de investimento e diferenciar suas ofertas.

Em que pontos agir agora

Ao criar uma visão para o futuro e um roteiro para os próximos três a cinco anos, as empresas devem aplicar as lições da implementação anterior de tecnologias de alto impacto. As empresas devem reimaginar as áreas legadas que estão prontas para serem reformuladas e otimizadas, ao mesmo tempo em que equilibram os riscos corporativos mais amplos. Use os casos de uso iniciais como um campo de testes para desenvolver as habilidades e os insights necessários para iniciar mudanças comerciais mais estratégicas. Os gestores de patrimônio devem se concentrar na gestão do conhecimento, nos centros de contato com o cliente e em outras áreas em que a automação pode liberar o tempo do consultor. Os gestores de ativos devem se concentrar na automação de processos manuais, como integração de clientes, geração de leads e prospecção, além de aumentar a estratégia de investimento e o desenvolvimento de portfólio. 

Olhando para o futuro

A visão do estado futuro deve ser continuamente refinada com base nos resultados das implementações iniciais, nos avanços dos LLMs e nos desenvolvimentos regulatórios. Os gestores de ativos devem enriquecer as estratégias de portfólio em tempo real por meio da avaliação e validação contínuas dos dados de mercado por meio de relatórios de analistas, transcrições de chamadas de lucros trimestrais e outros dados, bem como explorar uma maior personalização dos produtos. Os gestores de patrimônio devem procurar personalizar as interações com os clientes, aconselhar e otimizar a construção de portfólios por meio do uso da GenAI e de dados externos.

No longo prazo, os gestores de ativos e patrimônio usarão a GenAI para atrair e capturar novos negócios. Para os gestores de ativos, a GenAI pode permitir o desenvolvimento de novos produtos, bem como a distribuição direta e a entrada em novos canais. Para os gestores de patrimônio, as ferramentas de GenAI podem informar e capacitar as equipes de atendimento ao cliente para identificar e se conectar com clientes potenciais e, por fim, oferecer soluções hiperpersonalizadas.

2. Repensar as operações

A automação e a otimização de tarefas repetitivas e orientadas por dados podem gerar ganhos significativos em toda a empresa. A agregação e análise de dados e a entrada de dados são pontos de partida promissores para muitas empresas. O acompanhamento dos resultados com métricas apropriadas pode ajudar as empresas a identificar os casos de uso mais benéficos e ajustar as prioridades de investimentos futuros.  

Em que pontos agir agora

Os gestores de patrimônio podem usar a GenAI para criar novos modelos de suporte para consultores e processos mais inteligentes em toda a empresa, inclusive aqueles que ajudam os consultores a acelerar os resultados positivos dos clientes, incluindo a geração de relatórios, a configuração de contas e o monitoramento de riscos em tempo real. Os gestores de ativos podem usar o GenAI para aprimorar funções como processamento de negociações, gerenciamento de desempenho, contabilidade e administração de fundos. Eles também podem automatizar tarefas operacionais, como rastreamento e codificação de contratos de gerenciamento de investimentos e outras atividades de conformidade. A gestão de caixa é outra área em que os gestores de ativos podem adotar a GenAI para otimizar o desempenho.

Olhando para o futuro

As empresas podem implementar as ferramentas do GenAI para monitorar a volatilidade do mercado e produzir orientações adequadas para os clientes, acompanhar as mudanças no ambiente regulatório e jurídico e monitorar a conformidade de toda a empresa com os mandatos e as diretrizes de investimento. 

3. Criar uma estrutura de governança robusta

À medida que os modelos GenAI forem adotados de forma mais ampla nos front, middle e back offices, eles aumentarão os riscos existentes e introduzirão novos. Isso torna a governança sólida do gerenciamento de riscos mais importante do que nunca, tanto para aplicativos internos quanto para ferramentas de terceiros. Políticas claras, práticas sólidas de teste e supervisão de pessoas são necessárias para lidar com riscos novos e maiores (por exemplo, viés, precisão/alucinações, alterações introduzidas com novas versões de modelos). Eles também formam o núcleo de estratégias eficazes e resilientes de gerenciamento de riscos.

Em que pontos agir agora

Os recursos de teste devem ser expandidos e aprimorados, com procedimentos que incorporem análises avançadas e métodos ágeis (por exemplo, simulações de cenários) para identificar e se adaptar a riscos e percepções emergentes.

As funções e responsabilidades pela supervisão dos riscos do GenAI devem ser claramente definidas, desde a diretoria até as linhas de frente da empresa. As políticas organizacionais devem orientar o uso da GenAI pelos funcionários (por exemplo, proibindo o uso de dados proprietários com ferramentas e modelos externos). Controles de base ampla para o desenvolvimento, o monitoramento e o gerenciamento de riscos da GenAI devem ser aplicados de forma consistente em todos os casos de uso. A capacitação das equipes de risco e conformidade deve ser incorporada como parte de uma reformulação mais ampla dos protocolos de governança.

Os gestores de ativos que usam a GenAI para automatizar a conformidade e as diretrizes de investimento devem manter os seres humanos no circuito como revisores finais. Os gestores de patrimônio devem implementar mecanismos para monitorar as conversas entre seus clientes e os chatbots.

Olhando para o futuro

As empresas devem ajustar os modelos de governança com base no avanço da tecnologia e nas mudanças normativas, aplicando controles aprimorados e técnicas avançadas de teste aos aplicativos existentes e ao desenvolvimento de novas ferramentas.

4. Investir nos principais recursos de dados, talentos e infraestrutura

O sucesso de longo prazo com a GenAI exige recursos sólidos em uma ampla gama de áreas, desde o gerenciamento de dados até a infraestrutura de talentos e tecnologia.

Em que pontos agir agora

Recursos sólidos de gerenciamento de dados podem fornecer a base para protocolos de segurança eficazes e simplificar o desenvolvimento de aplicativos GenAI. Recursos robustos de dados e parcerias podem acelerar a capacidade das empresas de extrair e monetizar ativos de dados internos. Além disso, a modernização da infraestrutura tecnológica, incluindo computação em nuvem, data lakes e interfaces de programação de aplicativos (APIs), será necessária para simplificar e proteger o acesso aos dados para os parceiros.

Olhando para o futuro

Os líderes precisarão determinar os recursos e os componentes de infraestrutura mais importantes para serem mantidos internamente no futuro. Construa gráficos de conhecimento de expertise interna e considere serviços compartilhados ou centros de excelência para a implantação de talentos escassos. À medida que os novos recursos amadurecem, atualize as prioridades de investimento e continue a explorar as opções de terceirização para as principais habilidades, tecnologias e serviços.

5. Criar parcerias para desenvolver ecossistemas

As parcerias podem ajudar as empresas a preencher suas lacunas de tecnologia e talentos de GenAI, acelerar a inovação e obter vantagem competitiva de longo prazo. As empresas devem considerar parceiros que possam ajudá-las a executar casos de uso de alta prioridade nos escritórios da frente, do meio e de trás. As empresas de terceirização de processos de negócios podem ser uma opção viável para automatizar as tarefas de atendimento ao cliente.

Olhando além da terceirização transacional e das relações de software como serviço, ecossistemas completos e parcerias estratégicas com empresas de tecnologia ou outras podem promover assistência no acesso ao LLM, desenvolvimento de aplicativos e outras áreas críticas.

Em que pontos agir agora

Os parceiros em potencial devem ser avaliados com base em sua capacidade de acelerar o desenvolvimento inicial de casos de uso e fornecer acesso a habilidades escassas, tecnologia avançada e dados de alto valor. As práticas de segurança e a adequação cultural são outros critérios importantes. As estratégias do ecossistema devem se alinhar diretamente aos principais objetivos comerciais e priorizar os participantes com capacidades maduras em áreas específicas.

Olhando para o futuro

As futuras parcerias e os ecossistemas devem ser projetados para acelerar a inovação, o desenvolvimento de novos produtos e a excelência operacional. O monitoramento contínuo dos resultados com base em métricas claras ajudará a determinar quais parcerias devem ser consolidadas e expandidas.