Por que sua transformação digital requer uma estratégia de dados vencedora?

O futuro da gestão de ativos

Acredito que, nos próximos anos, os gerentes de ativos investirão fortemente em dados avançados e capacidades analíticas. Por quê? Bem, eu vejo os dados e a análise como a base de todas as novas tecnologias que estão transformando a gestão de ativos. Há quatro razões simples para isso:

1. Os gerentes de ativos precisam atender ao aumento das expectativas dos clientes:

• Criando um entendimento único de sua base de clientes e partes interessadas empresariais
• Fornecer dados e análises aos clientes em seus termos (relatórios, interfaces digitais e de programação de aplicações (APIs).
• Permitir que a equipe de vendas aproveite as percepções e interações dos clientes

No entanto, a pesquisa da EY mostra que apenas 41% das empresas de serviços financeiros atualmente têm “muito bons insights" orientados por dados sobre os clientes. 

2. Os gerentes de ativos precisam cumprir a pressão regulatória até:

• Criando uma plataforma estratégica para seus relatórios regulamentares
• Fornecer análises avançadas para conformidade de risco e monitoramento operacional
• Estar pronto para o futuro da gestão "aberta" de ativos

3. Os gerentes de ativos precisam criar um modelo de operação escalável e eficiente:

• Consolidação das funções comerciais em plataformas centrais (Gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM), Investimentos, Risco, Finanças e Contabilidade).
• Estabelecendo uma plataforma de dados empresarial
• Criação de escritório de dados, governança de dados empresariais e medição da qualidade dos dados
• Mudança de mentalidades e estabelecimento de cultura de dados em toda a empresa
• Entendendo seus drivers de rentabilidade em todo o fundo, produto e cliente
• Permitir que as equipes de produto e distribuição se concentrem nos clientes e serviços mais lucrativos

No entanto, a pesquisa do EY encontra 54% dos gerentes de ativos estão agora usando "grandes instalações de dados", tais como lagos de dados, e apenas 49% das empresas de serviços financeiros dizem que realizam regularmente auditorias de qualidade de dados.

4. Os administradores de ativos precisam melhorar o desempenho dos investimentos:

• Entrega de dados e ferramentas analíticas aprimoradas aos profissionais de investimento
• Possibilitando a pesquisa e análise eficientes através da aprendizagem de máquinas e conjuntos de dados alternativos

No entanto, apenas 36% dos gerentes de ativos estão interessados em explorar a inteligência artificial (IA) e o aprendizado de máquinas, de acordo com a pesquisa da EY. Por outro lado, 76% dos investidores pensam que é importante que seus gestores de fundos utilizem dados da próxima geração para apoiar seu processo de investimento.

A corrida para a transformação digital: líderes de dados versus perdedores digitais

Há uma enorme oportunidade agora disponível para gerentes de ativos, desde o reconhecimento da importância dos dados como um ativo até a implantação de análises sofisticadas para perceber os benefícios desse ativo.

As seguradoras e os bancos já estão a caminho nesta jornada. Eles estão percebendo que sua percepção dos dados dos clientes é um ativo que poderia depreciar-se em valor se os grandes players de dados, como a Amazon e o Google, alguma vez decidissem se ramificar em serviços financeiros. Eles sabem que têm tempo para agir de acordo com suas vantagens em relação a outros atores de serviços financeiros, antes que a interrupção possa ser forçada a eles.

Enquanto os bancos já sabem o papel que os dados e as análises estão desempenhando agora em seus negócios, os gerentes de ativos têm sido mais lentos em ver os dados como um ativo e não como um risco.

Por que 2019 será diferente

Ninguém realmente duvida que a transformação digital é um imperativo estratégico para os administradores de riqueza e para os administradores de ativos. Os clientes a exigem, os reguladores a esperam e os concorrentes estão fazendo isso. Entretanto, acredito que a maioria dos gestores de ativos está apenas no início de sua jornada de transformação.

Por exemplo, 85% das principais empresas de serviços financeiros dizem que os dados são seu ativo estratégico mais valioso, mas apenas 16% se consideram "excelentes" ao extrair valor de seus dados hoje em dia.

Acho que a indústria está agora atingindo um ponto de inflexão onde veremos uma separação entre os paraísos digitais e os que não têm. Em outras palavras, haverá quem invista em dados e capacidades analíticas para apoiar sua capacidade futura de atender aos clientes, estar em conformidade com a regulamentação, construir modelos operacionais à prova de futuro e entregar retornos. E depois haverá aqueles que não o fazem e que, portanto, acabam perdendo participação no mercado para o vencedor do digital.

Os futuros vencedores digitais serão aqueles gerentes de recursos que usam hoje para tratar de seus problemas de dados à medida que cumprem com seus objetivos estratégicos.

Isso significa que agora existe uma oportunidade de mercado significativa para os administradores de ativos servirem melhor aos investidores, reduzirem custos, melhorarem o retorno e gerenciarem riscos através da implementação estratégica de gerenciamento de dados da próxima geração.

Receitas, riscos e redução de custos

A criação de uma plataforma de dados de base é o ponto de partida para uma melhor experiência do cliente e uma melhor percepção do investimento. Em 2019, a epifania de que os dados e as análises são importantes capacitadores para o crescimento das receitas de gerenciamento de ativos, reduzindo custos e gerenciando riscos de forma mais eficiente, está coincidindo com a crescente disponibilidade de lagos e análises de dados específicos da indústria.

Estes dados não estruturados - que podem incluir desde entradas de mídia social até fluxos de áudio e vídeo - provaram ser particularmente desafiadores de digerir. No entanto, é um recurso rico para aquelas empresas com as habilidades e tecnologias necessárias para coletar estas informações e extrair valor delas.

A chave é adotar uma abordagem estratégica e combinar informações estruturadas e não estruturadas díspares a partir do sistema e do cenário de dados de uma organização, para permitir o acesso holístico a dados, análises e insights. Este plano de ação freqüentemente vê os gerentes de ativos consolidarem várias plataformas, proporcionando o potencial de economia de custos como um efeito colateral. Agora que vários sistemas díspares estão se unindo, os gerentes de ativos estão dando um passo crucial para usar seus dados de forma mais inteligente para criar valor.

Com um lago de dados e uma análise de dados adaptados à indústria, todas as informações de uma única fonte podem ser combinadas e poderemos combinar informações demográficas não estruturadas com dados financeiros estruturados. Então, podemos usar a análise para responder perguntas como, "o que vem depois?".