KYC Utility

Em Bancos e mercados de capitais

O serviço utilitário Know Your Customer (KYC) da EY ajuda as instituições financeiras a colaborar para obter maior eficiência e eficácia em seus processos de atualização KYC, incluindo integração, qualidade de dados aprimorada e confiável, triagem diária e monitoramento contínuo.

O que a EY pode fazer por você

O crime financeiro é uma questão sistêmica e global. No entanto, a maioria das instituições financeiras luta para identificar e mitigar a atividade criminosa de forma eficaz e econômica. Os maiores bancos normalmente têm orçamentos anuais de US$1 Bilhões para lidar com a criminalidade financeira e atender a vários requisitos regulamentares, incluindo os da KYC. Os resultados, no entanto, não são o que deveriam ser — muitos programas financeiros não estão entregando contra seus resultados declarados. Os custos são muito altos, a qualidade é muito baixa, e há muitos falsos positivos.

As barreiras e desafios comuns incluem:

  • Falta de padrões e práticas recomendadas KYC, impulsionando abordagens inconsistentes e ineficientes entre os participantes do setor
  • Acesso limitado a KYC e especialização regulamentar: muitos processos complexos, manuais e demorados de integração e atualização KYC, levando a uma experiência pobre do cliente e crescentes requisitos de recursos
  • Falta de dados confiáveis e de alta qualidade, impulsionada por métodos ineficientes de captura de dados
  • Colaboração limitada entre as partes interessadas do setor, criando duplicação de esforços e silos de informações

Além dos custos mais elevados para os bancos, os clientes muitas vezes ficam com uma experiência pobre, com prazos de entrega extensos e resultados incertos.

À medida que os custos e a complexidade do combate à criminalidade financeira aumentam, mais bancos estão considerando uma abordagem colaborativa. O serviço utilitário KYC da EY foi projetado para elevar os padrões KYC, reduzir custos e melhorar a experiência do cliente para os participantes do setor. Especificamente, oferece:

  • Suporte ao ciclo de vida KYC para vários segmentos de clientes
  • Troca de dados KYC confiáveis entre assinantes de utilitários
  • Diligência extensiva com o cliente
  • Tecnologias avançadas de crime digital FinCrime
  • Trilha de auditoria de uso de dados e eventos de conformidade

Alinhando e ajudando iniciativas de transformação digital mais amplas, o serviço utilitário KYC da EY oferece capacidades e vantagens exclusivas, incluindo:

Plataforma padronizada e segura: A base da nossa solução é uma plataforma padronizada e segura para obter, trocar e manter dados de clientes e integração dentro de um modelo comum e compartilhado de troca de dados.

Serviços de gestão de riscos: Divulgação do cliente, fornecimento e enriquecimento de dados de terceiros, triagem de clientes, triagem de mídia adversa, identificação inteligente de proprietários benéficos, identificação biométrica e outros serviços estão todos disponíveis através do nosso utilitário KYC.

Tecnologias avançadas FinCrime:   Aproveitando as últimas novidades em blockchain, biometria e tecnologias cognitivas, nosso serviço utilitário KYC aborda os principais pontos problemáticos na cadeia de valor KYC, melhorando a qualidade e a harmonização dos processos.

Profundo know-how operacional: Nossas operações KYC incluem líderes seniores que entendem as expectativas regulatórias e pessoal experiente para fornecer cobertura para processos e eventos que exigem intervenção manual.

Modelos flexíveis de implantação e entrega: Nosso utilitário KYC pode ser implantado dentro de uma jurisdição específica ou globalmente, com integração de fornecedores de terceiros para promover um alto nível de adaptabilidade e uma rede de centros de entrega em todo o mundo.

Os benefícios incluem:

  • Melhores resultados de risco para os bancos com base em maior visibilidade e insights analíticos
  • Custos operacionais e tecnológicos reduzidos
  • Padrões de conformidade uniformes e elevados, baseados em práticas e métodos líderes e maior transparência
  • Melhoria da qualidade dos dados por meio de um modelo de dados acordado e plataforma de compartilhamento, ajudando a colaboração entre os participantes do setor
  • Supervisão simplificada da governança, segurança, qualidade e privacidade dos dados
  • Alinhamento às iniciativas bancárias digitais globais
  • Aceleração do embarque e tempo mais rápido para valorizar
  • Experiências aprimoradas do cliente

Por que os bancos escolhem a EY para serviços públicos KYC?

  • Nossa reconhecida liderança em conformidade com o crime financeiro. Lideramos programas de transformação e remediação do crime financeiro em 7 das 10 maiores empresas de serviços financeiros. As equipes incluem mais de 3.800 profissionais em todo o mundo, apoiando nosso utilitário KYC, serviços gerenciados e recursos de consultoria.
  • Uma rede reguladora global composta por antigos reguladores que ajudam os bancos a entender e se adaptar ao cenário em mudança.
  • Nossa profunda compreensão dos desafios de privacidade de dados e abordagens comprovadas para abordá-los.
  • A poderosa combinação do conhecimento do setor da EY com os serviços de nuvem e análise líderes de mercado da Microsoft.
  • Inovação tecnológica comprovada. Investimos US$100 milhões em uma plataforma proprietária de conformidade com crimes financeiros, que é a base para o nosso serviço de utilidade KYC.

Outros serviços da EY para ajudar os bancos a combater o crime financeiro incluem:

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