Liikekumppanien taustojen tuntemisesta on tullut olennainen osa yritysten riskienhallintaa. Muodollinen vilkaisu kaupparekisterin asiakirjoihin tai lompakon kätköistä löytyvään, mahdollisesti vielä paperiseen ajokorttiin ei riitä, vaan myös kumppanien taustavaikuttajatahoista on oltava perusteltu ja mielellään myös dokumentoitu käsitys. Jotta liikesuhteita ei luotaisi tahoihin, joista koituu ongelmia, on uusista liikekumppaneista usein järkevää tehdä taustaselvitys.
Taustaselvityksessä pyritään ymmärtämään, ketkä ovat yrityksen tärkeimmät omistajat sekä muut, mahdollisesti piilossa olevat vaikuttajat. On myös tärkeää tiedostaa, onko heillä mahdollisesti ongelmallisia kytköksiä laittomiin, sanktioiden alaisiin tai muuten vain maineriskiä tuoviin tahoihin. Esimerkiksi Suomessa toimivalla, suomalaiselta näyttävällä yrityksellä saattaa olla lopullisena edunsaajana bulvaaniyhtiöiden kautta tällaisia tahoja.
Asiakirjojen suhteen on taustaselvitysvaiheessa osattava olla kriittinen. Saimme vastikään lukea lehdistä, että erään yrityksen kaupparekisterin tietoja oli päästy vilpillisesti muuttamaan niin, että hallituksen puheenjohtaja oli vaihdettu täysin asiaan liittymättömään henkilöön. Lisäksi varsinkin kauppasaartoihin liittyvien sanktioiden rikkomisesta pelkällä huolimattomuudella saattaa rapsahtaa karvaan makuinen sakko.
Kevyet toimenpiteet riittävät usein, mutta kentälle jalkautumistakaan ei pidä arkailla
Useimmissa tapauksissa julkisista lähteistä saatavien dokumenttien analyysit, esimerkiksi omistusasiakirjat, lehtiartikkelit, tuomioistuinten asiakirjat tai vaikka sosiaalisessa mediassa esiintyvät valokuvat riittävät saamaan käsityksen liikekumppanin salonkikelpoisuudesta. Joskus löydösten perusteella kuitenkin herää epäilyksiä, ja silloin voi olla syytä hyödyntää paikallisia asiantuntijoita, jotka voivat vaikka jalkautua kentälle esittämään tarkentavia kysymyksiä. Joissain maissa todellisuus kun saattaa olla jotain muuta miltä paperilla näyttää. ESG-riskien, esimerkiksi ympäristönormien noudattamatta jättämisen tai lapsityövoiman käytön havainnointi vaatii usein käyntiä paikan päällä.
Mitä perusteellisempi taustaselvitys on, sitä helpommin luonnollisesti hintalappu kasvaa. Kaikkia liikekumppaneita ei kuitenkaan tarvitse tutkia samalla intensiteetillä. Taustaselvityksiin sovellettavan riskipainotteisen lähestymistavan tarkoituksena onkin säästää resursseja siellä missä se on järkevää. Tunnetusti vähäriskisiä toimijoita, esimerkiksi pieniä paikallisia yrittäjiä tai hyvämaineisia suuryrityksiä, on tarpeetonta tutkia kovin syvällisesti. Lisäksi taustaselvitysten kustannukset on hyvä nähdä investointina terveempään liiketoimintaympäristöön sekä riskitason laskuun. Siksi kolmansiin osapuoliin liittyvät riskit on syytä sisällyttää osaksi yrityksen riskinhallintastrategiaa.
Liikekumppaniriskin hallinnan arvioinnissa korostuu aina näkemys siitä, mitä tietoa on saatavilla ja kuinka kustannustehokkaasti. Riippumaton asiantuntija on usein näissä tapauksissa kullanarvoinen kumppani kansainvälisesti toimivalle yritykselle. EY voi auttaa kaiken tasoisissa liikekumppanien taustaselvityksissä ympäri maailmaa, sekä myös muissa väärinkäytösten torjuntaan liittyvissä asioissa.
