Comment les bureaux de gestion de patrimoine peuvent accroître l’efficience grâce à l’intelligence artificielle

Dans le contexte du virage vers le monde numérique et virtuel, les partenaires des bureaux de gestion de patrimoine ont davantage recours à l’IA, ce qui leur permet d’assurer la pérennité de leurs activités.

En bref

• Les bureaux de gestion de patrimoine ont une occasion en or de moderniser les processus en tirant parti des investissements dans l’IA de leurs partenaires des services professionnels et financiers.
• L’IA peut améliorer la façon dont les bureaux de gestion de patrimoine analysent les données non structurées utilisées dans les processus, des comptes fournisseurs à la transparence fiscale.
• Pour mettre en œuvre l’IA, les bureaux de gestion de patrimoine doivent établir des objectifs, désigner un leader et retenir les services des bons fournisseurs. 

Alors que l’intelligence artificielle (IA) peut paraître futuriste pour certains bureaux de gestion de patrimoine, la plupart l’utilisent déjà. La transformation numérique et la « virtualisation » en cours du bureau de gestion de patrimoine, une tendance accélérée par la pandémie, signifie que l’infrastructure opérationnelle est hébergée dans le nuage. Entre-temps, dans tous les secteurs d’activité, la pandémie a également accéléré une tendance complémentaire : l’adoption rapide de l’IA. Grâce aux immenses volumes de données dont disposent bon nombre des principaux adoptants, comme les grandes sociétés de services professionnels et financiers, l’IA a été alimentée par les volumes d’informations dont elle avait besoin pour effectuer plus efficacement de nombreuses tâches. Combinées, ces tendances constituent une possibilité significative de tirer parti de l’IA pour les bureaux de gestion de patrimoine.

Les bureaux de gestion de patrimoine pourraient être surpris de constater la mesure dans laquelle leurs réseaux de partenaires et de prestataires de services ont recours à la technologie de l’IA. De la prévision des fluctuations du marché pour les fonds spéculatifs à la négociation à l’aide de robots, l’IA est une caractéristique omniprésente des interactions quotidiennes dans le secteur de la gestion de patrimoine.

L’IA, ce n’est pas que l’automatisation des processus par la robotique (APR), ni un système prévisible qui effectue des tâches à un moment donné, au moyen de données d’entrée, mais qui est limité par sa propre conception et l’absence de capacité d’adaptation. L’IA, au contraire, peut gérer de nouveaux problèmes, les résoudre sans que des humains doivent la reprogrammer et utiliser continuellement les nouvelles données disponibles. Les bureaux de gestion de patrimoine peuvent tirer parti des capacités de pointe accrues de l’IA de leurs partenaires, mise au point et alimentée par les volumes exponentiels de données à portée de main de ces sociétés.

Par exemple, pour traiter des documents juridiques, l’IA doit étudier des dizaines de milliers de ces documents. Une fois qu’elle a été alimentée par les données pertinentes, elle apprend comment résoudre les problèmes à grande échelle, et applique les leçons apprises à plus petite échelle. Les bureaux de gestion de patrimoine devraient en tirer parti, étant donné qu’ils travaillent avec des cabinets d’avocats qui ont adopté l’IA au cours de la pandémie et y ont eu davantage recours.

Comment les bureaux de gestion de patrimoine peuvent‑ils leur emboîter le pas? Les bureaux de gestion de patrimoine qui ne comprennent pas encore qu’ils doivent tirer parti de leurs partenaires qui utilisent les capacités de pointe de l’IA rateront probablement l’occasion de renforcer le patrimoine des familles auxquelles ils offrent leur aide. Alors que le virage vers le monde numérique et le virtuel s’accélère, les bureaux de gestion de patrimoine peuvent saisir cette occasion pour moderniser et pérenniser leurs activités.

Avoir recours à l’IA pour accroître l’efficience

En raison de la complexité de leur travail, les bureaux de gestion de patrimoine doivent regrouper et analyser un grand nombre de recherches, de données et d’études. L’IA peut aider à renforcer ces capacités dans des domaines comme la gestion des flux quotidiens de données non structurées, la prise de décisions en matière d’investissements et la protection contre les cyberattaques. Elle peut offrir des avantages sur le plan de la rapidité, de l’efficience et de l’exactitude, et permettre de libérer le personnel du bureau de gestion de patrimoine afin qu’il se concentre sur la mise en œuvre des stratégies à long terme, de façon à intensifier les activités et à réduire potentiellement les coûts.

Considérez, par exemple, le rôle de l’IA dans un processus type d’un bureau de gestion de patrimoine – la gestion des comptes fournisseurs. L’IA peut détecter quand les factures sont reçues dans la boîte de réception, et utiliser la reconnaissance optique des caractères pour analyser les renseignements figurant sur les factures. Elle peut déterminer si les renseignements sont complets et les intégrer au système du grand livre général, générant des écritures et validant si le paiement est acceptable. Elle gère le processus entier, faisant économiser du temps aux administrateurs pour qu’ils puissent se concentrer sur les activités essentielles « à dimension humaine », comme l’examen, l’autorisation et les paiements.

L’IA est aussi utilisée aux fins de la transparence fiscale, de la numérisation des formulaires « Schedule K‑1 » et de la synthétisation de l’information qu’ils contiennent plus rapidement qu’un être humain. Les sociétés de services professionnels ont investi considérablement dans l’IA pour accélérer le traitement des formulaires K‑1, ce dont les bureaux de gestion de patrimoine peuvent tirer parti pour réduire le temps consacré à l’examen manuel de documents et permettre aux administrateurs de se concentrer davantage sur la prise de décisions à forte incidence.

De plus, la gestion des données non structurées est un exemple du rôle de l’IA dans les processus courants. Les bureaux de gestion de patrimoine doivent trier les informations provenant en un flux constant de divers canaux – par exemple, des relevés mensuels, la recherche aux fins de placement ou des documents fiscaux ou juridiques importants. Les systèmes de stockage de documents peuvent utiliser des moteurs de recherche alimentés par l’IA grâce auxquels les utilisateurs doivent uniquement savoir ce qu’ils cherchent, et non où se trouve ce qu’ils cherchent.

Stratégie de mise en œuvre de l’IA

La stratégie de mise en œuvre de l’IA dans un bureau de gestion de patrimoine est articulée autour de trois étapes :

1. Élaboration de la feuille de route du bureau de gestion de patrimoine
2. Mise en place du cadre de gouvernance
3. Obtention du soutien de partenaires

Avant de mettre en œuvre toute nouvelle technologie, les bureaux de gestion de patrimoine doivent d’abord examiner les objectifs de leur client et établir une correspondance entre l’état actuel et l’état futur souhaité de l’entreprise de ce dernier. À partir de là, les bureaux de gestion de patrimoine peuvent établir leur cadre de gouvernance et trouver les partenaires les plus appropriés.

La responsabilité de la mise en œuvre de l’IA incombe au conseil d’administration. Le bureau de gestion de patrimoine doit désigner un responsable de la mise en œuvre de l’IA, notamment la surveillance de la protection des renseignements personnels et de la sécurité. Cette personne peut être un partenaire technologique tiers ou un chef de la sécurité de l’information. Ce leader, qui qu’il soit, doit avoir une vue d’ensemble de l’information et de la sécurité de l’organisation, notamment la sécurité de ses partenaires. Un système sécuritaire aujourd’hui peut être facilement menacé demain.

La dernière étape consiste à obtenir le soutien de partenaires. Faire affaire uniquement avec les meilleurs partenaires et prestataires de services qui utilisent l’IA alimentée par de grands volumes de données. Un partenaire doit être en mesure de répondre aux exigences de sécurité du bureau de gestion de patrimoine; le prestataire de services exigera également que les bureaux de gestion de patrimoine respectent ses propres normes de sécurité.

L’adoption de l’IA peut sembler une entreprise redoutable, mais, en réalité, l’IA a déjà une incidence sur les activités de presque tous les bureaux de gestion de patrimoine. La plupart étant déjà exploités dans une « perspective séculaire » – une vision multigénérationnelle visant à prévoir les défis et opportunités et à planifier pour durer – l’équipe de direction des bureaux de gestion de patrimoine doit examiner l’incidence de l’IA, son rôle dans les activités de l’entreprise et la manière dont elle peut choisir, mettre en œuvre et gérer des systèmes optimaux et sûrs. L’IA étant déjà omniprésente, il est maintenant temps de l’utiliser pour offrir de meilleurs services et générer de meilleurs résultats pour les familles.