Tương lai của các dịch vụ tài chính mà chúng tôi đã tưởng tượng, phần lớn dựa trên Thỏa thuận Paris được thông qua vào cuối năm 2015, giả định rằng:
- Mặc dù thách thức là rất lớn, nhưng về lý thuyết, thế giới và các doanh nghiệp sẽ đạt mức phát thải ròng bằng 0 vào năm 2050. Do đó, các tổ chức tài chính ở giai đoạn đó sẽ không còn nghĩ về cách hỗ trợ quá trình chuyển đổi. Việc tạo ra thêm lượng khí thải được tài trợ sẽ nằm ngoài khẩu vị rủi ro của đại đa số các công ty.
- Đến năm 2040, nhiều ngành sẽ hoàn tất quá trình chuyển đổi, nhưng những lĩnh vực khó giảm phát thải vẫn sẽ nỗ lực hết sức để hoàn thành mục tiêu đó. Vào thời điểm đó, chúng tôi dự đoán rằng một ngành chuyên thu mua và thực hiện giảm dần phát thải được tài trợ một cách an toàn sẽ xuất hiện. Thách thức giảm carbon sẽ được hiểu rõ và nằm trong tay của một số ít, thay vì của nhiều tổ chức.
- Đến năm 2030, việc ứng phó với biến đổi khí hậu sẽ thực sự được đưa vào vòng đời của tất cả các sản phẩm tài chính – biến các mục tiêu cấp công ty thành hành động thực tế của mọi doanh nghiệp, sản phẩm, dịch vụ và phòng ban. Điều này tất nhiên đã được tiến hành rất tốt trong một số lĩnh vực. Tuy nhiên, không phải tất cả các tổ chức sẽ đạt được điều này ngay lần đầu tiên. Do đó, chúng tôi dự đoán giai đoạn khắc phục tẩy xanh sẽ đạt đỉnh điểm vào khoảng năm 2030.
Những dự đoán này có thể chính xác hoặc không, và thời điểm của chúng rõ ràng là vấn đề còn gây tranh luận – có nhiều lý do tại sao một số hiệu ứng có thể diễn ra nhanh hơn. Tuy nhiên, điều quan trọng là tất cả các tương lai tiềm năng đều cho thấy rằng thành công hay thất bại của các tổ chức tài chính sẽ được quyết định bởi năng lực hiểu rõ, tạo điều kiện cho và đáp ứng với sự chuyển đổi của ngành như thế nào. Do đó, chúng tôi đã phát triển một khung làm việc có cấu trúc cung cấp những hiểu biết rõ ràng, năng động về lộ trình giảm carbon trong nhiều lĩnh vực – cho phép các tổ chức tài chính tham gia mang tính xây dựng với nền kinh tế thực lâu dài trong tương lai.
Chương 1
Điều gì cần thay đổi – và cách ngành tài chính có thể dự đoán và tạo điều kiện cho những thay đổi đó
Trở về những nguyên tắc đầu tiên là chìa khóa để chuẩn bị cho những phức tạp trong tương lai.
Khung làm việc của chúng tôi không nhằm mục đích thay thế các công cụ lập mô hình chiến lược hiện có của các công ty tài chính để đầu tư, tín dụng hoặc bảo lãnh phát hành. Thay vào đó, mục tiêu của khung làm việc này là giúp các tổ chức tài chính và khách hàng doanh nghiệp của họ hiểu rõ và tham gia vào các lộ trình chuyển đổi khí hậu cấp cao trong các lĩnh vực kinh tế chủ chốt và bắt đầu tự chuyển đổi để đáp ứng.
Để làm được điều này, khung làm việc này quay trở lại các nguyên tắc đầu tiên. Khung làm việc xem xét các yếu tố thúc đẩy sự gần kề và rõ ràng của quá trình chuyển đổi trong các lĩnh vực khác nhau. Khung làm việc này giúp phát triển các nguyên mẫu chuyển đổi, đề xuất một lăng kính tài chính bền vững mà qua đó các tổ chức tài chính có thể xem xét nhu cầu trong tương lai của từng ngành. Bên cạnh đó, khung làm việc này còn giúp lập biểu đồ cho các tương lai tiềm năng, để minh họa cách các lĩnh vực và nhu cầu tài chính của họ có thể phát triển theo thời gian như thế nào — và kết quả là bản thân các tổ chức tài chính sẽ cần phải phát triển như thế nào.
Các tổ chức tài chính có thể sử dụng khái niệm này để vượt qua những hiện tượng nhiễu động trong ngắn hạn và hiểu được lộ trình chuyển đổi đang phát triển của bất kỳ ngành hoặc phân ngành nào. Điều này sẽ cho phép các tổ chức tài chính bắt đầu chuyển đổi cho tương lai, bằng cách xây dựng các chiến lược tài chính bền vững:
- Vượt ra ngoài các quyết định bị đơn giản hóa “hoặc cái này hoặc cái kia” giữa “thoái vốn hoặc tham gia”
- Sử dụng thông tin chuyên sâu và sự cộng tác để giúp chuyển đổi các doanh nghiệp carbon cao, đồng thời mở rộng các giải pháp khí hậu
- Giảm thiểu các ảnh hưởng kinh tế và xã hội ở cấp độ hai và cấp độ ba của quá trình giảm carbon
- Thực hiện các nghĩa vụ ủy thác của các tổ chức tài chính bằng cách đáp ứng nhu cầu của khách hàng, nhà đầu tư và môi trường
Các tổ chức tài chính muốn áp dụng khung làm việc này cần tuân theo bốn giai đoạn chính. Những giai đoạn này được thiết kế bổ trợ lẫn nhau nhằm xây dựng một tầm nhìn có lập luận rõ ràng về lộ trình giảm carbon, tạo cơ sở để hình dung cách các tổ chức tài chính riêng lẻ và toàn bộ ngành tài chính sẽ được chuyển đổi như thế nào trong những thập kỷ trước năm 2050.
Giai đoạn một: Phân tích
Phân tích mức độ gần kề của quá trình chuyển đổi của từng lĩnh vực.
Mức độ gần kề là sự kết hợp giữa mức độ khẩn cấp và năng lực, được định hình bởi bốn nhóm chính:
- Con người: với tư cách cá nhân và tập thể, tất cả chúng ta đều có ảnh hưởng đáng kể đến tốc độ và tính cấp bách của quá trình chuyển đổi của từng ngành. Phong trào hoạt động chống biến đổi khí hậu ở cấp cơ sở đang dâng lên mạnh mẽ và chi phí tăng cao đang thúc đẩy nhận thức về năng lượng nhiều hơn. Cho dù họ là người tiêu dùng, người lao động, nhà hoạt động phong trào hay nhà đầu tư, mọi người đang yêu cầu phải có hành động chống biến đổi khí hậu nhanh hơn, đồng thời sự giám sát của công chúng chắc sẽ ngày càng chặt chẽ hơn theo thời gian. Tuy nhiên, cũng có những sự nhạy cảm lớn đối với chi phí giả carbon. Dư luận trong thời đại truyền thông xã hội không chỉ thay đổi đáng kể giữa các khu vực và thị trường khác nhau, mà còn có thể thay đổi một cách nhanh chóng và khó đoán định.
- Chính phủ: Cho dù phản hồi hay định hình dư luận, chính phủ và các cơ quan công quyền khác đều có vai trò hết sức quan trọng trong việc tác động đến tốc độ chuyển đổi. Điều này bao gồm giải quyết các vấn đề kế thừa như thất bại thị trường hoặc tài sản bị mắc kẹt; tạo thuận lợi cho tương lai bằng cách tạo điều kiện áp dụng các công nghệ và kỹ thuật mới thông qua hình thức cùng đầu tư, trợ cấp, ưu đãi tài khóa hoặc ban hành quy định; và đảm bảo rằng các rủi ro xã hội được giải quyết. Tuy nhiên, sự khác biệt giữa các quốc gia về các vấn đề chính như năng lượng hạt nhân và khả năng chính trị hóa và phân cực hóa cũng có thể trở thành những trở ngại lớn đối với quá trình chuyển đổi toàn cầu.
- Các nhà cung cấp công nghệ: Sự sẵn có của công nghệ thường là yếu tố ảnh hưởng lớn nhất đến sự gần kề. Nói một cách đơn giản, các công nghệ cần thiết để giảm carbon trong nhiều ngành công nghiệp vẫn chưa có sẵn. Tuy nhiên, về lâu dài, công nghệ có tiềm năng thay đổi cuộc chơi lớn nhất — cho dù bằng cách mở rộng quy mô thu hồi và lưu trữ, hay bằng cách mô phỏng lại hoàn toàn các tiêu chuẩn của ngành.
- Các cơ quan trong ngành: Các cơ quan thương mại, cơ quan chuyên môn, nhóm đặc trách một vấn đề và các sáng kiến hợp tác khác có thể có ảnh hưởng đáng kể đến tốc độ chuyển đổi – ví dụ: bằng cách điều phối thực hiện sự thay đổi, tổ chức đầu tư hoặc thống nhất về các tiêu chuẩn chung.
Hiển nhiên, thực tế phức tạp hơn: giảm phát thải carbon là trách nhiệm của tất cả mọi người. Mỗi nhóm ảnh hưởng đến những nhóm khác, tạo ra sự tắc nghẽn và các vòng phản hồi. Hành động tập thể có thể hủy bỏ các lựa chọn cá nhân. Công dân có thể gây ảnh hưởng đối với các doanh nghiệp và chính phủ, nhưng những tổ chức đó cũng có quyền lực đáng kể để định hình và điều chỉnh lại cuộc tranh luận. Nhìn về phía trước, những đổi mới trong siêu vũ trụ dữ liệu, in 3D và khoa học sinh học có thể có tác động sâu sắc đến bản chất của tiêu dùng.
Giai đoạn hai: Hiểu
Hiểu rõ các sáng kiến và hoạt động đang diễn ra trong nền kinh tế thực ảnh hưởng như thế nào đến sự rõ ràng của lộ trình chuyển đổi của từng ngành.
Nhìn vào tất cả các lĩnh vực, chúng tôi thường quan sát thấy bốn giai đoạn tiềm năng của quá trình giảm carbon:
- Thay đổi việc sử dụng các tài sản, nguồn lực và phương pháp hiện có – ví dụ: bằng cách giảm cường độ sử dụng hoặc rút ngắn chuỗi cung ứng.
- Trang bị thêm cho các tài sản và nguồn lực hiện có bằng các công nghệ giảm thiểu tác hại giúp cải thiện hiệu quả sử dụng năng lượng – ví dụ: bằng cách chuyển đổi nguồn năng lượng chính của các tòa nhà sang dùng năng lượng mặt trời.
- Phát triển các công nghệ mới làm thay đổi hoàn toàn tài sản hoặc cách thức làm việc – ví dụ: thông qua thu hồi và lưu trữ carbon hoặc bằng cách khai thác các dạng động cơ đẩy bền vững mới.
- Bù đắp lượng khí thải hoặc ô nhiễm còn sót lại không thể được loại bỏ theo các giai đoạn từ một đến ba.
Trong nhiều trường hợp, các cơ quan trong ngành có vai trò quan trọng trong việc xác định rõ các giai đoạn giảm carbon và thiết lập các tiêu chuẩn hoặc mốc thời gian chuyển đổi chung. Không phải ngành nào cũng cần phải tuân theo cả bốn giai đoạn hoặc tuân theo theo thứ tự. Việc sử dụng các khoản bù đắp cùng với các giai đoạn khác nhằm đẩy nhanh quá trình giảm carbon trong khi thực hiện các thay đổi về cách sử dụng, trang bị thêm và công nghệ mới có thể phù hợp. Tuy nhiên, các công ty không được phụ thuộc quá nhiều vào các khoản bù đắp nhằm tránh giảm carbon vĩnh viễn, và phải luôn đảm bảo rằng các khoản bù đắp có đủ chất lượng.
Giai đoạn ba: Đánh giá
Sử dụng thông tin chi tiết về mức độ gần kề và rõ ràng của quá trình chuyển đổi để đánh giá các rủi ro và cơ hội mà các ngành khác nhau phải đối mặt, đồng thời giúp các ngành đó duy trì khả năng tiếp cận nguồn vốn và bảo hiểm với chi phí hợp lý trong hành trình chuyển đổi của họ.
Là một phần của quá trình này, các tổ chức tài chính có thể sắp xếp các lĩnh vực và tiểu lĩnh vực thành một trong bốn nguyên mẫu tài chính bền vững. Mỗi nguyên mẫu chỉ ra một tập hợp các thách thức và nhu cầu tài chính cụ thể, với những tác động tương ứng đối với các hoạt động tài chính bền vững của các tổ chức tài chính và cuối cùng là đối với cấu trúc và hành vi của chính họ.
Sắp xếp quá trình chuyển đổi giảm carbon theo từng lĩnh vực
| Góc phần tư | - |
| Duy trì và phát triển | Cơ hội đầu tư, tài trợ hoặc loại bỏ rủi ro cho quá trình chuyển đổi của họ đang ở thời điểm hiện tại. Trong một số ngành, những rủi ro lớn vẫn cần được quản lý, ví dụ: chuỗi cung ứng kế thừa. |
| Quản lý rủi ro và hình dung lại | Ô này sẽ trở nên khó khăn hơn theo thời gian – ví dụ: ngày nay, ô này bao gồm than, nhưng sẽ bao gồm những cá thể tụt hậu trong quá trình chuyển đổi ở tất cả các ngành trong tương lai. |
| Đối tác đổi mới dài hạn | Sẽ yêu cầu cấp vốn và quản trị rủi ro kịp thời, đồng thời có thể yêu cầu ngành dịch vụ tài chính thực hiện đổi mới để có thể cấp vốn và quản trị rủi ro cho các loại công nghệ mới chưa có nhiều hồ sơ hoạt động thực tế. |
1. Cơ giới
Quá trình chuyển đổi của ngành từ động cơ đốt trong sang động cơ điện đã được xác định rõ ràng và đang được tiến hành, được thúc đẩy bởi nhu cầu của người tiêu dùng, sự hỗ trợ của chính phủ và những tiến bộ trong công nghệ. Tuy nhiên, những rủi ro môi trường xung quanh nguồn cung ứng khoáng sản và việc thải bỏ pin đã qua sử dụng vẫn cần được giải quyết.
2.Nông nghiệp
Mong muốn giảm carbon trong ngành rất mạnh mẽ nhưng các điều kiện địa phương, sự phân tán và quản lý của chủ sở hữu có thể khiến các sáng kiến chuyển đổi và yêu cầu tài chính của họ trở nên đa dạng và phức tạp. Nhu cầu phối hợp với lĩnh vực bán lẻ được kết nối chặt chẽ có thể làm tăng thêm những thách thức này.
3. Năng lượng
Quá trình chuyển đổi của ngành từ hydrocacbon sang năng lượng tái tạo tương đối rõ ràng, nhưng quy mô đầu tư cần thiết, tài sản kế thừa và đổi mới cơ sở hạ tầng khiến quá trình này trở nên rất dài. Cuộc khủng hoảng năng lượng hiện nay thúc đẩy nhu cầu tức thì đối với nhiên liệu hóa thạch và đe dọa làm chậm quá trình chuyển đổi hơn nữa.
4. Hàng không
Trong ngắn hạn và trung hạn, việc sử dụng nhiên liệu bền vững nhiều hơn sẽ cho phép giảm lượng khí thải ban đầu. Về lâu dài, động cơ đẩy thay thế sẽ là cần thiết. Điều đó sẽ đòi hỏi sự đầu tư lớn, có sự phối hợp giữa các nhà sản xuất, nhà khai thác, nhà cung cấp năng lượng, sân bay và chính phủ.
5. Sản xuất tiên tiến
Các lộ trình đã được hiểu rõ, nhưng cũng như việc thay đổi hoạt động sản xuất của chính mình, ngành này phụ thuộc nhiều vào quá trình khử cacbon trong lĩnh vực năng lượng và chuỗi cung ứng thượng nguồn của nó.
6. Khoa học và sức khỏe
Giảm carbon được công nhận là ưu tiên nhưng được cho là mục tiêu môi trường thứ yếu đằng sau việc giảm sử dụng nhựa – một lĩnh vực đã nhận được đầu tư đáng kể vào khâu nghiên cứu và phát triển.
7. Công nghiệp tiêu dùng
Ngoài quá trình giảm phát thải carbon, ngành còn tập trung vào các chủ đề Môi trường, Xã hội và Quản trị khác bao gồm việc sử dụng bao bì nhựa và các vấn đề xã hội trong chuỗi cung ứng thượng nguồn của mình. Giảm carbon cho ngành logistics là một ưu tiên rõ ràng, nhưng phụ thuộc vào lộ trình chuyển đổi của các ngành giao thông vận tải.
8. Vận chuyển hàng hải
Việc vận chuyển hàng hải có một lộ trình chuyển đổi ngắn hạn rõ ràng bao gồm việc tối ưu hóa các tuyến đường và đốt nhiên liệu, đồng thời trang bị thêm cho các tàu vận tải đường ngắn bằng động cơ điện. Ngược lại, các giải pháp thay thế cho các tàu lớn hơn và các tuyến đường dài vẫn chưa rõ ràng.
9. Sản xuất kim loại/bê tông
Đây là những ngành sử dụng nhiều năng lượng và do đó đặc biệt phụ thuộc vào sự chuyển đổi sang năng lượng tái tạo. Các công nghệ mà các ngành này yêu cầu để giảm carbon cho các quy trình cốt lõi của họ trên quy mô lớn vẫn đang trong giai đoạn nghiên cứu và phát triển.
10. Cơ sở hạ tầng
Đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc tìm hiểu cách tích hợp quá trình giảm carbon vào quá trình xây dựng cơ sở hạ tầng trong tương lai thông qua việc xây dựng các thành phố thông minh, thực hiện chuyển đổi kỹ thuật số và áp dụng nền kinh tế tuần hoàn. Tuy nhiên, việc triển khai thực hiện sẽ mất nhiều thập kỷ và phụ thuộc nhiều vào chính sách và hoạt động của chính phủ.
Vị trí của các ngành riêng lẻ trong mỗi ô trên sơ đồ có thể thay đổi theo thời gian khi lộ trình chuyển đổi của chúng đến gần hoặc trở nên rõ ràng hơn. Lộ trình chuyển đổi của một số ngành đã tương đối rõ ràng và đang phát triển nhanh chóng. Ngược lại, các ngành và phân ngành khác hầu như chưa bắt đầu mô hình hóa quá trình chuyển đổi của mình, chứ chưa nói đến việc thực hiện thay đổi.
Bốn nguyên mẫu và một số rủi ro và cơ hội điển hình của chúng là:
- Duy trì và phát triển: Quá trình chuyển đổi của ngành đã gần kề, rõ ràng và đang diễn ra. Các tổ chức tài chính sắp có cơ hội tài trợ, đầu tư vào hoặc loại bỏ rủi ro cho các hoạt động chuyển đổi đang diễn ra.
- Quản trị rủi ro và hình dung lại: Quá trình chuyển đổi là rất cấp thiết, nhưng đầy thách thức hoặc phức tạp. Các tổ chức tài chính nên tham gia chặt chẽ với lĩnh vực này, khuyến khích những ngành chậm thực hiện chuyển đổi và quản trị rủi ro, mặt khác tập trung tài trợ cho những ngành đã triển khai chuyển đổi sâu rộng hoặc sáng kiến tiên tiến hơn.
- Đối tác đổi mới: Lộ trình chuyển đổi tương đối rõ ràng nhưng sẽ cần thời gian để thực hiện. Các tổ chức tài chính nên bắt đầu cung cấp tài chính dài hạn, đầu tư và quản trị rủi ro mà ngành cần để thiết lập một lộ trình chuyển đổi mạnh mẽ. Điều này có thể yêu cầu các giải pháp tài chính mở rộng hoặc hoàn toàn mới.
- Luôn sát cánh và hỗ trợ: Hành trình chuyển đổi vẫn chưa rõ ràng và sẽ cần thời gian để thể hiện. Các tổ chức tài chính nên duy trì một bản tóm tắt theo dõi khi sự rõ ràng dần được cải thiện, giám sát sự phát triển của ngành và chuẩn bị các giải pháp sáng tạo có thể được áp dụng khi xuất hiện cơ hội tài trợ, quản trị rủi ro hoặc thoái vốn.
Giai đoạn bốn: Tưởng tượng
Chúng ta hãy tưởng tượng tương lai tiềm năng chi tiết cho mọi lĩnh vực.
Tương lai tiềm năng giúp các tổ chức tài chính nhận diện và dự đoán những trở ngại và cột mốc có thể xảy ra trong lộ trình chuyển đổi của từng lĩnh vực và tác động tiềm tàng của chúng đối với lượng khí thải.
Chúng cũng giúp các tổ chức tài chính lồng ghép hành trình của ngành với những phát triển về tài chính bền vững cần thiết tại các thời điểm quan trọng trong quá trình chuyển đổi của từng lĩnh vực. Điều này cho phép các nhà đầu tư, nhà cung cấp tín dụng và người gánh chịu rủi ro:
- Phản ứng với thay đổi — bằng cách bảo vệ tài sản và giảm thiểu số nợ
- Tạo điều kiện cho thay đổi - bằng cách tài trợ cho các công nghệ và tài sản mới
- Thực hiện thay đổi - bằng cách chuyển đổi cấu trúc và quy trình của chính họ
Ở cấp độ cao nhất, việc lập bản đồ các lộ trình chuyển đổi sẽ cung cấp cho các tổ chức tài chính một cái nhìn tổng quan về cách các ngành có thể thay đổi khác nhau do bị “trôi dạt” giữa các mô hình theo thời gian. Lập biểu đồ về sự phát triển tiềm năng của một ngành cung cấp một cách thức cách điệu cho các tổ chức tài chính để hình dung tương lai của các lĩnh vực then chốt. Sau đó, các tổ chức tài chính có thể kết hợp các hành trình của nhiều khách hàng, giúp xây dựng kế hoạch chuyển đổi và chiến lược liên ngành, toàn doanh nghiệp.
Ở cấp độ chiến lược, sự hiểu biết chi tiết về những trở ngại trong tương lai sẽ giúp các tổ chức tài chính tìm ra giải pháp cho các nhu cầu dự kiến, cũng như xác định các yêu cầu cấp kinh phí, thời lượng, thời hạn và yêu cầu tìm đối tác. Điều này bao gồm việc quyết định vai trò tiềm năng của nợ và vốn chủ sở hữu, tài chính công và tư nhân, và thị trường sơ cấp hoặc thứ cấp trong các giải pháp trong tương lai.
Ở cấp độ vận hành, các ngân hàng, công ty bảo hiểm và công ty quản lý đầu tư có thể bắt đầu đi sâu vào việc xác định những diễn biến chi tiết cần thiết trong các giải pháp cho vay, đầu tư, bảo lãnh phát hành và tư vấn. Điều này sẽ dẫn đến việc tạo ra các kế hoạch hành động ngắn hạn và trung hạn mà các tổ chức tài chính có thể bắt đầu thực hiện ngay lập tức như một phần trong kế hoạch chuyển đổi tổng thể của họ. Một kế hoạch khả thi có thể bao gồm các bước như:
- Tăng cường hiểu biết về các giải pháp khí hậu cụ thể và các công nghệ mới nổi
- Đào tạo và giáo dục các nhà quản lý quan hệ, quản trị rủi ro và những người ra quyết định chủ chốt
- Xây dựng bộ dữ liệu mục tiêu mới tập trung vào các ngành hoặc công nghệ chủ chốt
- Xây dựng các chiến lược đầu tư giảm carbon đa tài sản
- Khai thác nguồn tiền và bảo lãnh ở khu vực công, sử dụng tài chính hỗn hợp để huy động khả năng chấp nhận rủi ro
- Tạo điều kiện chia sẻ dữ liệu và điều chỉnh hài hòa các tiêu chuẩn dữ liệu giữa các chuỗi cung ứng của ngành
- Thay đổi giao ước theo xu hướng mới nổi
- Chia sẻ giá trị còn lại ước tính của tài sản xanh với đồng nghiệp
- Hỗ trợ khách hàng tính toán Phạm vi 1 (khí thải trực tiếp) và Phạm vi 2 (khí thải phát sinh từ việc sử dụng năng lượng)
- Lập kế hoạch làm thế nào để tài trợ cho việc ngừng hoạt động các tài sản sử dụng nhiều carbon
Các tổ chức tài chính sẽ biết rằng họ đã áp dụng khung làm việc thành công khi họ có thể hình dung được sự phát triển của các lĩnh vực khác nhau và nhu cầu tài chính của chúng trong vài thập kỷ; xác định các hành động cụ thể mà họ có thể thực hiện ngay bây giờ để điều chỉnh sản phẩm và dịch vụ của mình cho phù hợp với những nhu cầu đó; và bắt đầu thay đổi tổ chức của chính họ để cung cấp những sản phẩm đã điều chỉnh đó.
Chương hai: 2
Tìm hiểu sâu hơn để làm sáng tỏ quỹ đạo của bốn ngành công nghiệp khác nhau
Để minh họa tiềm năng của phương pháp này, chúng tôi đã áp dụng khung làm việc
Để minh họa tiềm năng của phương pháp này, chúng tôi đã áp dụng khung làm việc cho bốn ngành công nghiệp hiện đang phát nhiều khí thải nhà kính: Ô tô (1), Nông nghiệp (2), Năng lượng (3) và Hàng không (4).
Tìm hiểu sâu hơn các ngành đại diện
Nhìn về tương lai
Nếu thế giới muốn đạt được quá trình chuyển đổi thành công sang một tương lai bền vững hơn, cần huy động nguồn tài chính lớn. Cách thức mà các ngành công nghiệp khác nhau trải qua hành trình này sẽ phụ thuộc vào các yếu tố xã hội, công nghệ, kinh tế và chính trị. Sự hiểu biết sâu sắc về những kế hoạch này là rất quan trọng nếu các tổ chức tài chính muốn tạo điều kiện cho quá trình chuyển đổi trong những thập kỷ tới, đồng thời tự chuyển đổi chính họ và các hoạt động của họ.
Những người chiến thắng tương lai trong lĩnh vực tài chính bền vững sẽ là những tổ chức tài chính có thể dự đoán quỹ đạo chuyển đổi của các ngành then chốt và điều chỉnh chiến lược ngành của họ cho phù hợp, quản lý linh hoạt danh mục đầu tư của họ để giảm thiểu rủi ro. Giống như các tổ chức tài chính đã thành công trong quá khứ nhờ trở thành chuyên gia trong ngành, họ sẽ thành công trong tương lai bằng cách trở thành chuyên gia chuyển đổi có thể hỗ trợ khách hàng trên hành trình hướng tới sự bền vững.
Trao đổi sớm với các bên liên quan, đặt ra các góc nhìn đa ngành và tác động của chúng đối với hoạt động cho vay, đầu tư và bảo lãnh là các yếu tố quan trọng để thành công. Sau đó, các công ty hàng đầu sẽ chủ động quản lý các rủi ro trên bảng cân đối kế toán của họ dựa trên các nguyên mẫu khử carbon và quỹ đạo chuyển đổi trong tương lai của số khách hàng của họ.
Một khung công cụ có cấu trúc cung cấp những thông tin chi tiết, sâu sắc về mức độ gần kề và rõ ràng của các lộ trình chuyển đổi của các ngành sẽ cho phép các tổ chức tài chính tương tác một cách xây dựng với nền kinh tế thực, bảo vệ giá trị bằng cách giảm thiểu rủi ro và tạo ra giá trị bằng cách tối đa hóa lợi nhuận mà vẫn đạt được mức giảm phát thải rõ ràng.
Khung này có thể được áp dụng cho bất kỳ ngành hoặc phân ngành nào, không chỉ các ngành phát thải cao. Nó cũng có thể được sử dụng để xác định lộ trình chuyển đổi của các bộ phận hoặc công ty con chủ chốt của các tổ chức lớn. Mặc dù được thiết kế để tập trung vào quá trình giảm phát thải carbon, nhưng nó có khả năng được điều chỉnh để giải quyết các rủi ro môi trường khác.
Cách tiếp cận theo giá trị này có thể giúp các tổ chức tài chính cân bằng nhu cầu giảm phát thải carbon với các yêu cầu bắt buộc về khả năng chống chịu và khả năng sinh lời trong vòng 20 đến 30 năm tới. Cách tiếp cận này cũng có thể cho phép họ điều chỉnh suy nghĩ của mình để đáp ứng với những tiến bộ chưa được biết đến trong công nghệ. Khi nhiều thập kỷ trôi qua, cách thức nhìn nhận và hoạt động của các tổ chức tài chính đã sẵn sàng thay đổi đáng kể. Theo quan điểm của chúng tôi:
- Đến năm 2025, các tổ chức tài chính sẽ cần có tầm nhìn dài hạn rõ ràng và cách tiếp cận đối với từng nguyên mẫu và lĩnh vực.
- Đến năm 2030, những người chiến thắng tương lai trong lĩnh vực tài chính bền vững sẽ thực hiện các điều chỉnh về vật chất đối với các dịch vụ, năng lực và cấu trúc của họ.
- Đến năm 2040, các ngành trong ô “Duy trì và phát triển” và “Quản trị rủi ro và hình dung lại” phần lớn sẽ được giảm phát thải carbon. Người chiến thắng và kẻ thua cuộc trong lĩnh vực tài chính bền vững sẽ được xác định rõ ràng.
- Đến năm 2050, các nguyên mẫu chuyển đổi sẽ lỗi thời. Nền kinh tế toàn cầu sẽ được chuyển đổi. Sẽ không có nền tài chính bền vững — chỉ là một ngành tài chính trông rất khác so với ngày nay.
Các tổ chức tài chính cần bắt đầu tưởng tượng về tương lai ngay bây giờ và xây dựng các kế hoạch chuyển đổi. Hiểu được lộ trình chuyển đổi có khả năng xảy ra của các ngành công nghiệp then chốt là rất quan trọng để hình dung và thực hiện bảo hiểm, đầu tư và cho vay bền vững sẽ cần thiết trong những thập kỷ tới.
Bài viết liên quan
Tóm lược
Những người chiến thắng lâu dài trong lĩnh vực tài chính bền vững sẽ là những người sớm hiểu được các lộ trình chuyển đổi, vạch ra các chiến lược giảm phát thải carbon và tự chuyển đổi bản thân nhằm đáp ứng các nhu cầu tài chính trong tương lai.
