Lutte contre la criminalité financière

Les services offerts par EY

Les institutions financières doivent faire face à des exigences de conformité de plus en plus complexes, alors que les normes de responsabilité en matière de crime financier deviennent plus sévères. Simultanément, les clients demandent une meilleure expérience client.

Ce contexte a obligé les institutions financières à développer (ou à améliorer) une vaste gamme de capacités complexes, mais pourtant essentielles :

• Contrôles fiables et constants
• Processus reproductibles de haute qualité
• Expérience client améliorée et interactions numériques simplifiées
• Économies de coûts grâce à l’optimisation et à l’automatisation
• Transparence et gouvernance améliorées au moyen d’un modèle opérationnel robuste et de rapports détaillés et exploitables

La plupart des institutions financières sont cependant encore confrontées à un défi de taille, celui de mieux maîtriser les aspects opérationnels de la lutte contre la criminalité financière.

Nous sommes les leaders du secteur en services en lutte contre le blanchiment d’argent et en connaissance de la clientèle (KYC). En outre, alors que les institutions financières se concentrent davantage sur le crime fiscal, notre expérience en transformation fiscale peut fournir des perspectives essentielles au secteur des services financiers.

Nous avons mené des programmes de transformation et d’établissement de mesures correctives en matière de criminalité financière à 7 des 10 plus grandes entreprises de services financiers et à plus de 20 institutions régionales.

Grâce à notre vaste expérience technique et de prestation de services, ainsi qu’à notre grand réseau d’experts en la matière, nous offrons un ensemble de services intégrés qui peuvent répondre à vos besoins. Notre expérience sectorielle, notre crédibilité et nos produits et services de pointe reposant sur la technologie nous permettent d’offrir des gains d’efficacité et d’efficience aux institutions financières dans leur gestion des risques liés à la criminalité financière.

• Leader en lutte contre la criminalité financière et en réglementation :
  Nous sommes un leader à l’échelle mondiale en lutte contre la criminalité financière. Notre réseau mondial de 3 600 professionnels de la réglementation qui se consacrent à la lutte aux crimes financiers connecte les administrations du monde entier et offre des conseils à de nombreuses institutions et autorités réglementaires du secteur des services financiers. Notre équipe Transformation fiscale compte plus de 900 membres et se consacre à aider les clients à cerner et à réaliser des améliorations et des innovations durables de la fonction fiscale.
• Portée et envergure mondiale :
  Nous offrons une plateforme uniforme à l’échelle mondiale grâce à des pôles régionaux comptant plus de 4 000 professionnels des opérations dans le monde entier. Nous pouvons déployer nos équipes dans les différentes régions ou même offrir des services à l’échelle locale ou mondiale pour concilier les coûts, les niveaux de services et les besoins linguistiques.
• Qualité et contrôles :
  Nous offrons un service à la clientèle exceptionnel de manière uniforme et professionnelle. Cela signifie que nous nous concentrons non seulement sur la réalisation des objectifs d’affaires recherchés grâce aux compétences techniques et fonctionnelles de nos services, mais également sur notre interaction avec vous dans l’offre de nos services.
• Innovation soutenue par la technologie :
  Nos systèmes et nos analyses avancés utilisent des technologies à la fine pointe comme l’automatisation des processus par la robotique, l’intelligence artificielle et l’apprentissage machine afin de permettre aux organisations du secteur des services financiers de lutter contre la criminalité financière de façon plus efficace et rentable.

Notre plateforme d’opérations contre la criminalité financière utilise une technologie sophistiquée afin d’aborder quatre principaux domaines de la gestion des risques liés aux crimes financiers.

• Surveillance et enquêtes en lien avec la lutte contre le blanchiment d’argent
• Examen des listes
• Connaître votre client

Cette plateforme comprend également une composante prédominante de gestion du flux des travaux.