EY désigne l’organisation mondiale des sociétés membres d’Ernst & Young Global Limited, et peut désigner une ou plusieurs de ces sociétés membres, lesquelles sont toutes des entités juridiques distinctes. Ernst & Young Global Limited, société à responsabilité limitée par garanties du Royaume‑Uni, ne fournit aucun service aux clients.
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Contributeurs : Gaurav Arora, chef d’équipe, Consultation – Technologie, Arunabh Mishra, conseiller senior, Consultation – Technologie, Max Yusipenko, chef d’équipe, Consultation – Technologie et Krutika Sequeira, chef d’équipe senior, Consultation – Technologie
La mise en œuvre des composantes de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent dans les modèles d’affaires devrait permettre aux entreprises de réduire les risques liés à la lutte contre le blanchiment d’argent, les risques juridiques et les risques d’atteinte à la réputation tout en restant au fait des exigences réglementaires.
Les plateformes de divertissement et de réseaux sociaux modernes gagnent rapidement en popularité et prennent le monde d’assaut. Toutefois, leur croissance rapide a également accru les risques importants liés aux crimes financiers comme le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes par l’échange d’actifs virtuels comme les monnaies utilisables dans un jeu, les cryptomonnaies et les jetons numériques.
Dans le présent rapport, nous explorons les étapes du blanchiment d’argent et les raisons pour lesquelles les plateformes de divertissement sont particulièrement vulnérables à ces risques. Nous abordons également la façon dont les plateformes de divertissement peuvent utiliser des méthodes évoluées d’identification et de vérification des clients et des processus de surveillance des transactions. Ces outils permettront de détecter et de signaler volontairement, rapidement et avec exactitude toute activité suspecte sur les plateformes.
Bien que les plateformes de divertissement ne soient pas visées par des lignes directrices réglementaires, il est impératif qu’elles adoptent la bonne stratégie et intègrent un programme de conformité en matière de blanchiment d’argent à leurs systèmes de surveillance.
Le rapport a été élaboré par suite d’une analyse réalisée sur le blanchiment d’argent et les technologies de paiement et d’une discussion avec des leaders sectoriels, des conseillers en paiement d’EY et des leaders du secteur technologique.
Résumé
La mise en œuvre des composantes de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent dans les modèles d’affaires devrait permettre aux entreprises de réduire les risques liés à la lutte contre le blanchiment d’argent, les risques juridiques et les risques d’atteinte à la réputation tout en restant au fait des exigences réglementaires si jamais elles voient le jour. Les plateformes de divertissement devraient envisager d’intégrer la vérification des clients, la surveillance des transactions et le signalement volontaire de toute activité suspecte aux organismes d’application de la loi.