財務データ戦略が保険業界CFOの役割に変化をもたらすには

財務データ管理に統一的なアプローチを採用することで、保険業界のCFOは堅固な財務エコシステムを構築し、長期的価値の推進を可能にします。

要点

• 保険業界のCFOは、認証できない財務データ、分断された業務と財務の連携、そして非効率的な報告と分析などの課題に直面している。
• データを戦略的資産として活用することで、保険業界のCFOは企業内での役割を変化させることができる。
  

新規参入者の出現、人工知能（AI）の台頭、経済的な圧力の高まりに直面し、保険業界は財務機能に大きな影響を与える前例のない課題に直面しています。この変化する環境に対応するために、現代のCFOは、従来の収集者、守護者、管理者という役割から、認証データの判断者としての役割を担う戦略的パートナーへと移行する新しいアプローチを採用すべきです。

CFOが直面する複雑な課題の中心にデータがあります

• 保険会社は、フロントオフィスやミドルオフィスにおけるデータアーキテクチャへの投資を拡大しています。しかし財務部門は、データ取得やデータサービスに関する要件を明確に定義できておらず、これが投資効果を制限する要因となっています。その結果、財務チームはデータ品質チェック、仕訳の再分類、利益セグメントを支援するための関連データの連携に追われることになり、適切に構築された財務データ戦略の必要性が浮き彫りになっています。
• 保険商品はますます多様化しており、特定のサービスの個別化が進んでいるため、収益性について議論するときに財務チームに相当な負荷がかかります。効果的な計画と収益性分析を作成するには、これらの取り組みを支えるデータの必要性が高まっています。
• 現在、財務機能内でAIが注目され始めており、今後3～5年で効率性、洞察力、戦略的価値の重要な推進力となる見込みです。この転換には、財務データ、業務データ、計画および予測データ、クリーンなマスターデータ、簡単に統合できる外部の非構造化データを含む、適切に構造化され認証可能で連携されたデータの堅固な基盤が必要です。さらに、財務取引データの粒度の高いレベルを持つことは最適な活用に不可欠であり、より細かいレベルのデータでAIを訓練すると、フローの違いや、参照データまたは関連データのさまざまな特性を判断しやすくなります。
  

これらの課題を乗り越えるためには、堅固な財務データ戦略と、CFOと最高データ責任者（CDO）との協働が不可欠です。財務データ管理に統一的なアプローチを採用することで、未来のCFOは長期的価値を追加し、堅固な財務データエコシステムを構築できます。これは、保険商品の会計処理に関連してセグメントを定義する方法を決定する総勘定元帳の構造の合理化を求めることが含まれます。さらに、CFOは、リスク、規制、財務目的のために業務で利用可能な帳簿の使用を承認することで、財務データの信頼性と有用性が一層高まります。

これらのゾーンが一体となり、財務業務を強化し、情報に基づいた意思決定を支援する包括的な枠組みを構築します。

一貫性と明確さのためのデータの標準化

F-CIMを成功裏に導入するためには、CFOがアクチュアリー、財務、投資、財務計画および分析（FP&A）などの財務分野全体でデータ形式の標準化を主導すべきです。標準化されたデータ形式により、組織内の全ての人が同じ定義と構造を使用することが保証され、財務報告における混乱やエラーが減少します。

CFOはデータ品質を維持し、報告プロセスを改善するために、データサービスに対する管理強化を推進すべきです。データサービスの管理を特定のチームや個人に割り当てることで、責任の所在を明確にし、データ品質の高い基準の維持が可能になります。

AIや機械学習を含む新興技術を統合することも重要なステップです。データ分析を自動化することで、CFOはより迅速に洞察を得られます。これらの技術は、引受プロセスを改善し、予測分析を実行し、顧客のニーズに応じた保険商品をカスタマイズするのに役立ちます。

F-CIMフレームワークを導入することで、CFOは待望の俊敏性を獲得できます。これには、財務部門全体での他の投資に対する要件策定能力、合併と買収（M&A）のためのデータを統合能力、顧客確認（KYC）およびビジネスイベント関連商品に必要なデータ要件の把握能力が含まれます。

F-CIMフレームワークは単なるツールではなく、持続可能な財務データエコシステムの中核です。統一的な財務データ管理アプローチを採用することで、CFOは企業内での役割を再定義し、リアルタイムの洞察、先を見越した意思決定、戦略的リスク管理を通じて長期的価値を提供できます。