Services bancaires privés et gestion de patrimoine

Les services offerts par EY

Le secteur des services financiers est en plein processus de transformation pour offrir des conseils répondant à tous les besoins des clients : des conseils personnalisés, accessibles, opportuns, abordables et qui tiennent compte des notes environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Les équipes d’EY sont en mesure de les aider grâce à un cadre permettant de prodiguer des conseils rentables. Ainsi, les gestionnaires de patrimoine et les banques privées pourront pénétrer de nouveaux segments de marché et rivaliser efficacement avec la nouvelle concurrence dynamique grâce à la combinaison des services interactifs et de la technologie de pointe.

Alors que le secteur est confronté à des défis liés à la concurrence grandissante des fournisseurs non traditionnels, aux exigences élevées des clients, aux nouvelles réglementations, aux innovations technologiques, aux contraintes de coûts et aux ambitions de croissance, il est plus important que jamais d’élaborer des stratégies organisationnelles pérennes. Nous appuyons la transformation et la croissance des gestionnaires de patrimoine et des banques privées en gardant une longueur d’avance sur le marché et en collaborant avec eux pour fixer et réaliser leurs objectifs d’affaires.

Les équipes d’EY guident leur prise de décisions en matière de stratégies, d’opérations, de technologies et d’expérience client pour ouvrir la voie à une croissance optimale ainsi qu’à la planification et à l’exécution des prochaines étapes. Ces étapes sont :

• La définition d’une vision d’avenir stratégique, audacieuse, réalisable, pérenne et conforme dans tous les pays afin de traverser cette période de changement.                                                                                                                                                                                                                                                                        
• La transformation de cette vision stratégique en initiatives efficaces sur le plan opérationnel et adaptées à chaque région et à chaque marché grâce à la conception et à la mise en œuvre de nouveaux processus, technologies et cadres de conception des données.                                                                                                                                                                                                                                                   
• Le recensement et le renforcement des outils appropriés et des capacités nécessaires pour offrir une expérience client globale uniforme peu importe le produit, le service, le canal ou la région.                                                                                                                                                                                                                                                                         
• La création efficace d’écosystèmes d’entreprises spécialisées, notamment grâce à des alliances stratégiques avec des fournisseurs qui peuvent accélérer la mise en marché de nos clients et réduire les risques liés à l’exécution.                                                                                                                                                                                                                                   
• L’exploitation des possibilités d’affaires qui présentent le meilleur potentiel de croissance.

Anticiper les attentes des clients et y répondre de manière reproductible et rentable peut leur permettre de dominer les nouveaux marchés cibles plutôt que de tirer de l’arrière. Une croissance réussie repose sur un équilibre dont le facteur déterminant dépend du type et du mode de prestation des services‑conseils.

Le moment est venu pour les gestionnaires de patrimoine et les banques privées de définir une vision d’avenir adaptée aux préférences du client et aux indicateurs économiques opérationnels, puis de décider des investissements nécessaires pour concrétiser cette vision.