Comment la modernisation des données peut‑elle profiter aux conseillers et aux clients?

La collaboration des équipes d’EY avec la société de gestion de patrimoine visait la conception d’une solution qui assure une expérience d’utilisateur uniforme sur une multitude de plateformes et qui aide les conseillers à tirer parti des données en temps réel ou presque. Les équipes d’EY ont travaillé avec l’équipe technologique du client dirigée par le chef des services informatiques et par le chef responsable de l’architecture. Ensemble, ils ont conçu des solutions novatrices et bâti une plateforme d’intégration des données.

Ils ont commencé par traiter des cas d’usage concrets. Un des principaux cas d’usage concernait les données des comptes de clients, dont la mise à jour était prise en charge par un traitement par lots et se faisait donc de façon différée. L’équipe a bâti une architecture axée sur les événements afin de garantir que les mises à jour de comptes seront reflétées sur toutes les applications en temps réel ou presque, ce qui a offert aux conseillers l’assurance que toutes les données consultables sont à jour. Ainsi, ces derniers peuvent offrir des conseils argumentés et opportuns et recommander des produits qui répondent aux besoins immédiats des clients.

Un autre problème majeur concernait la communication difficile entre les différentes plateformes de données. Pour y remédier, l’équipe a mis en place une couche d’interopérabilité fondée sur un modèle de données canonique, lui‑même reposant sur une taxonomie de données prédéfinie. Essentiellement, cela signifie que tout flux de données, quel qu’en soit la source ou le format, peut être intégré aux opérations sans heurts et de façon fluide, ce qui finit par bonifier la qualité et l’uniformité des données. Cette amélioration aide, elle aussi, les conseillers à offrir des informations opportunes et fiables à leurs clients, une capacité essentielle pour une société de gestion de patrimoine dans la mesure où elle favorise la croissance de l’entreprise et la rétention des conseillers et de leurs clients.

L’expertise en services financiers des équipes d’EY a joué un rôle primordial pour la résolution de ces problèmes. En effet, les équipes chargées du mandat possédaient une compréhension approfondie des besoins opérationnels particuliers auxquels la technologie devait répondre dans le domaine de l’architecture des données et des flux de données ainsi que des enjeux de la solution du point de vue des conseillers et des clients.

La rapidité de la mise en marché est d’une importance cruciale dans le secteur très compétitif des services financiers. Les deux premières phases du projet ont été réalisées en à peine neuf mois, et l’architecture de données modernisée permet maintenant à la société de gestion de patrimoine d’offrir une expérience numérique fluide tant aux conseillers qu’aux clients et ainsi d’accroître leur taux de satisfaction à l’égard de l’organisation.Les équipes d’EY et la société de gestion de patrimoine travaillent actuellement à la délimitation de la portée d’un projet de plus grande ampleur qui s’appuiera sur les composantes déjà mises en place. Qui plus est, la base de données évolutive que ce projet aura contribué à mettre en place facilitera et accélérera les innovations à venir, réduisant ainsi la complexité et atténuant les risques.

Grâce aux innovations que les équipes d’EY ont conçues aux côtés du client, l’architecture de données de celui‑ci a gagné en agilité et en efficience, car elle repose désormais sur une infrastructure de données normalisée.Cette modernisation s’annonce profitable à plusieurs égards pour la société de gestion de patrimoine, qui souhaite se recentrer sur l’offre de produits.L’architecture existante était peu propice à la conception accélérée de nouveaux produits, mais la nouvelle architecture de données apportera l’agilité tant attendue.

« Nous souhaitons accélérer la mise en place et la transformation et réduire les coûts pour tous nos clients, explique M. Moitra. La solution que nous avons conçue pour ce client contribue à réduire le coût global de la transformation, mais ce n’est que le début. En effet, les composants mis à contribution pour cette solution proviennent de notre nouvelle plateforme de transformation d’entreprise, EY Nexus for Wealth and Asset Management, qui est en cours de développement. »