Comment la transformation numérique contribue à réinventer le financement du commerce

Comment EY a guidé une banque dans l’adoption d’une stratégie de transformation numérique qui allie la méthode agile et la conception créative pour accroître le succès de sa fonction de financement du commerce.
Passage supérieur enneigé dans la région de Zhongyuan, en Chine
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Meilleure la question

Comment le secteur du financement du commerce peut‑il atteindre ses objectifs numériques?

Le financement du commerce est à la croisée des chemins, et la transformation numérique trace la voie du progrès.

Le commerce mondial traverse une période d’incertitude accrue en raison de tensions commerciales continues, de la volatilité des marchés et des répercussions de la pandémie de COVID‑19. Plus que jamais, les banques qui facilitent le commerce international prennent conscience de l’importance des modèles opérationnels numériques et des avantages qu’ils peuvent procurer.

Bien que la transformation numérique continue de gagner du terrain dans le secteur bancaire, les banques facilitant le commerce international sont encore à la recherche de meilleures façons de réorganiser leurs fonctions de financement du commerce désuètes – rapidement.

Compte tenu de la nature très complexe du financement du commerce et du fait que chaque transaction requiert l’apport de nombreuses personnes, établies partout dans le monde, les banques doivent saisir l’occasion de transformer leurs fonctions de financement du commerce dès aujourd’hui pour livrer une concurrence fructueuse dans l’avenir.

La lenteur du processus de numérisation dans ce secteur découle de sa forte dépendance au papier. Bien que les solutions de remplacement au commerce documentaire se fassent plus nombreuses (dont le financement de la chaîne d’approvisionnement, qui a pour but de distribuer des crédits à court terme et de constituer un fonds de roulement pour les acheteurs et les vendeurs), les services qu’offre le financement du commerce aux importateurs et aux exportateurs nécessitent toujours la documentation de millions de transactions par année. Ainsi, les contrôles de la conformité qui lui sont associés sont nécessaires pour se protéger contre les crimes financiers.

Pour mettre en œuvre la transformation numérique de ces processus manuels, une banque a choisi de faire appel à un partenaire externe capable de la soutenir grâce à un cadre de conception novateur et à des solutions de service à la clientèle permettant de dégager de la valeur rapidement et d’améliorer la rentabilité à court terme.

La banque a admis devoir transformer ses processus opérationnels pour offrir une meilleure expérience client, réduire les coûts et faciliter des pratiques de commerce mondial sécuritaires. Elle a compris qu’en repensant son écosystème du financement du commerce elle assurerait une meilleure surveillance de ses données, de ses plateformes et de ses processus – ce qui aurait en outre l’avantage de freiner les crimes financiers et d’accroître la confiance de sa clientèle.

Elle a d’abord collaboré avec EY pour recadrer son approche de bout en bout en matière de transformation numérique.


 

Une fonction de financement du commerce efficiente et avancée sur le plan numérique
est cruciale pour les banques d’aujourd’hui. Pourtant, plusieurs d’entre elles tardent
à prendre les mesures de transformation nécessaires pour demeurer pertinentes à l’ère moderne.  

 


Modern chic business people working in an incredible futuristic & original office space
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Meilleure la réponse

Réinventer le virage numérique du financement du commerce

Des séances basées sur la technologie immersive ont permis à la banque d’explorer de nouvelles façons de transformer sa plateforme de financement du commerce et sa proposition de services à la clientèle.

Pour aider la banque à trouver de nouvelles façons d’accélérer la numérisation de sa fonction de financement du commerce, nous lui avons proposé une approche ayant pour point de départ une collaboration stimulante, qui a étayé son parcours de transformation définitif. En vue d’adopter une approche holistique pour le développement de son cadre de transformation numérique et de mettre en œuvre une stratégie numérique globale, la banque a minutieusement examiné chaque élément de sa fonction finance, du contrôle des coûts à l’expérience client, afin de dégager un maximum de valeur du projet de transformation. 

Notre plan n’était pas d’aller simplement du point A au point B, puis au point C. Nous avions un objectif beaucoup plus radical : la transformation durable de la fonction de financement du commerce de la banque.

En pratique, l’équipe d’EY a mis sur pied un réseau hautement décentralisé de professionnels de la banque et y a insufflé l’esprit de collaboration nécessaire pour engager une réflexion et poser les bonnes questions sur les meilleures manières de propulser sa transformation numérique.

 

« Notre plan n’était pas d’aller simplement du point A au point B, puis au point C. Nous avions un objectif beaucoup plus radical : la transformation durable de la fonction de financement commercial de la banque », a déclaré Vincent Kock, directeur, Transformation de l’entreprise, d’EY EMOIA.

 

Les séances Wavespace d’EY ont procuré aux spécialistes des produits, des processus opérationnels et des technologies de la banque un environnement et une structure dans lesquels ils pouvaient réfléchir efficacement à leur cadre de transformation numérique – des composantes de base des services bancaires aux canaux de mobilisation, en passant par les capacités numériques existantes et les plateformes d’analyse de données.

 

D’après Vincent Kock, directeur, Transformation de l’entreprise, EY EMOIA, « les séances Wavespace ont permis à la banque de progresser très rapidement, de comprendre la complexité de ses besoins et de réfléchir aux façons d’améliorer sa fonction de financement du commerce.  En animant ces séances, EY a offert à la banque les services rapides et fiables nécessaires à la refonte de son rôle dans la sphère du commerce mondial ».

Une chef d’équipe utilisant sa tablette électronique dans une usine
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Pour un monde meilleur

Le financement du commerce : saisir les possibilités du numérique

Grâce à la transformation numérique, les banques peuvent remodeler leurs fonctions de financement du commerce et répondre aux besoins à court et à long terme du commerce mondial.

À coup sûr, les idées et les possibilités émanant de l’approche d’EY ont abouti à une nouvelle vision de la manière dont la fonction de financement du commerce de la banque pourrait mener ses activités. En élaborant un processus de bout en bout pour qu’il réponde aux principaux besoins de transformation de la fonction, les équipes d’EY ont contribué à définir et à expliquer comment des données structurées de qualité et des processus bien conçus, de concert avec une conception et un déploiement appropriés des contrôles, pourraient revitaliser un secteur aussi ancien que le financement du commerce.

« Les banques sont habituées à des changements binaires – dictés par la réglementation ou par l’optimisation des coûts –, mais la reconfiguration d’une entreprise est un exercice plus complexe », affirme James Sankey, directeur, Services bancaires commerciaux et aux PME, EY EMOIA.

En collaboration avec la banque, les équipes d’EY ont aidé à :

  • accélérer la conception et la mise en œuvre des initiatives de transformation dans la fonction de financement du commerce de la banque;
  • valider la conception ciblée;
  • concevoir les futurs processus pour de multiples produits afin de favoriser le développement commercial et technologique;
  • identifier les possibilités de simplification dans la fonction de financement du commerce et leur accorder la priorité afin de réduire les coûts dès aujourd’hui et de simplifier la transformation ensuite;
  • organiser des rencontres avec chacune des équipes pour réévaluer les possibilités et accélérer la quantification et la réalisation des avantages;
  • améliorer l’efficience et le service à la clientèle tout en remédiant aux lacunes actuelles dans les contrôles;
  • fournir des renseignements sur d’éventuels projets de développement et d’investissement.
Les banques sont habituées à des changements binaires – dictés par la réglementation ou par l’optimisation des coûts –, mais la reconfiguration d’une entreprise est un exercice plus complexe.

En contribuant à l’accélération du rythme du changement, le financement du commerce peut instaurer une mentalité transformationnelle au sein du secteur bancaire, pour que celui‑ci investisse dans son avenir numérique et puisse prospérer.

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