Comment la transformation numérique contribue à réinventer le financement du commerce

Le commerce mondial traverse une période d’incertitude accrue en raison de tensions commerciales continues, de la volatilité des marchés et des répercussions de la pandémie de COVID‑19. Plus que jamais, les banques qui facilitent le commerce international prennent conscience de l’importance des modèles opérationnels numériques et des avantages qu’ils peuvent procurer.

Bien que la transformation numérique continue de gagner du terrain dans le secteur bancaire, les banques facilitant le commerce international sont encore à la recherche de meilleures façons de réorganiser leurs fonctions de financement du commerce désuètes – rapidement.

Compte tenu de la nature très complexe du financement du commerce et du fait que chaque transaction requiert l’apport de nombreuses personnes, établies partout dans le monde, les banques doivent saisir l’occasion de transformer leurs fonctions de financement du commerce dès aujourd’hui pour livrer une concurrence fructueuse dans l’avenir.

La lenteur du processus de numérisation dans ce secteur découle de sa forte dépendance au papier. Bien que les solutions de remplacement au commerce documentaire se fassent plus nombreuses (dont le financement de la chaîne d’approvisionnement, qui a pour but de distribuer des crédits à court terme et de constituer un fonds de roulement pour les acheteurs et les vendeurs), les services qu’offre le financement du commerce aux importateurs et aux exportateurs nécessitent toujours la documentation de millions de transactions par année. Ainsi, les contrôles de la conformité qui lui sont associés sont nécessaires pour se protéger contre les crimes financiers.

Pour mettre en œuvre la transformation numérique de ces processus manuels, une banque a choisi de faire appel à un partenaire externe capable de la soutenir grâce à un cadre de conception novateur et à des solutions de service à la clientèle permettant de dégager de la valeur rapidement et d’améliorer la rentabilité à court terme.

La banque a admis devoir transformer ses processus opérationnels pour offrir une meilleure expérience client, réduire les coûts et faciliter des pratiques de commerce mondial sécuritaires. Elle a compris qu’en repensant son écosystème du financement du commerce elle assurerait une meilleure surveillance de ses données, de ses plateformes et de ses processus – ce qui aurait en outre l’avantage de freiner les crimes financiers et d’accroître la confiance de sa clientèle.

Elle a d’abord collaboré avec EY pour recadrer son approche de bout en bout en matière de transformation numérique.

Pour aider la banque à trouver de nouvelles façons d’accélérer la numérisation de sa fonction de financement du commerce, nous lui avons proposé une approche ayant pour point de départ une collaboration stimulante, qui a étayé son parcours de transformation définitif. En vue d’adopter une approche holistique pour le développement de son cadre de transformation numérique et de mettre en œuvre une stratégie numérique globale, la banque a minutieusement examiné chaque élément de sa fonction finance, du contrôle des coûts à l’expérience client, afin de dégager un maximum de valeur du projet de transformation.