Comment une expérience de placement autonome peut mener à la réussite financière

La société de services‑conseils en placement inscrite savait qu’elle devait analyser les habitudes d’achat de ses clients, déterminer le niveau de leurs connaissances financières et cerner les irritants rencontrés au cours de ses interactions avec eux, de façon à s’assurer de l’utilité de sa nouvelle plateforme de placement numérique en libre‑service. Elle a donc décidé de tirer parti de l’expérience du Design Studio d’EY, dont l’équipe interfonctionnelle est constituée de stratèges, de rédacteurs, de développeurs, de responsables de produits, de chercheurs, et de concepteurs d’expériences et d’interfaces utilisateur spécialisés dans la conception d’expériences numériques reposant sur les résultats de travaux de recherche sur les comportements humains.

« Au Design Studio d’EY, notre rôle consiste à favoriser la prise de décisions assurant la convivialité des solutions technologiques à mettre au point, en misant sur l’empathie, souligne Greg Picarelli, principal, Design Studio d’EY, Ernst & Young LLP; et leader, Innovation et conception d’expériences – Activités commerciales et exploitation, EY États‑Unis. Dans le cas de ce client, nous avons mis à contribution des travaux de recherche ciblés et centrés sur l’utilisateur, une approche de conception moderne et des méthodes de développement avancées qui nous ont permis de mettre au point une expérience numérique unique qui confère une plus grande autonomie aux consommateurs dans le cadre du processus de placement. »

La société de services‑conseils en placement est maintenant outillée pour aider ses clients dès qu’ils en ont besoin, peu importe où ils se trouvent. Désormais, partout dans le monde, chaque client peut en tout temps consulter ses comptes actifs et leur niveau de performance, et effectuer des transactions financières simples. En fait, par suite de l’offre de sa nouvelle expérience utilisateur numérique optimisée, cette société a constaté une augmentation de 400 % du volume de transactions en libre‑service effectuées en ligne par sa clientèle, ce qui lui a permis d’éviter le traitement de 1 000 appels par jour.

Pour réussir dans un secteur où les attentes des clients changent constamment et où la concurrence va en s’intensifiant, les entreprises doivent être disposées à s’engager dans un processus de transformation. Étant donné que le passage au numérique a favorisé l’émergence de nouveaux acteurs, elles doivent absolument passer rapidement à l’action pour conserver toute leur pertinence. En répondant à la demande croissante des consommateurs pour des solutions de placement plus autonomes, sans faire fi de l’importance qu’ils accordent à la personnalisation des produits et des services, cette société de services‑conseils en placement a su résoudre ce dilemme auquel font face actuellement de nombreuses institutions financières et battre ainsi la concurrence au chapitre de la fidélisation de la clientèle.

Aspirant à se tailler une réputation de leader du secteur de la gestion numérique d’actifs, cette société de services‑conseils en placement continue de travailler au rehaussement de son image de marque, tout en s’efforçant de faciliter la tâche à ses clients dans leurs activités de placement. L’offre de nouvelles fonctionnalités de placement en ligne et la mise à niveau d’une application mobile, dans l’optique de faciliter davantage la réalisation de transactions de placement mobile, font partie des prochaines dispositions qu’elle entend mettre en  œuvre.