Executivos de bancos consideram que IA não reduzirá empregos na gestão de riscos

Os gestores de riscos de bancos consideram que a inteligência artificial não vai reduzir o número de postos de trabalho nessa função nos próximos três anos. Para eles, a IA tornará o dia a dia mais eficiente, mas para isso exigirá realocação dos profissionais para funções estratégicas. Essa resposta foi a mais mencionada pelos executivos entrevistados por estudo global da EY e do IIF (Institute of International Finance), com 56%.

Na sequência, com 51%, a de que será preciso contratar profissionais especializados em resposta ao aumento da necessidade em áreas como cibersegurança, sustentabilidade, computação quântica e governança em inteligência artificial. Isso porque, ainda segundo o levantamento da EY e do IIF, as ferramentas de IA ficarão com a gestão dos riscos tradicionais de negócio.

Os executivos entrevistados foram perguntados sobre suas expectativas em relação ao impacto da IA no tamanho e na composição da força de trabalho de gerenciamento de riscos nos próximos três anos, podendo escolher mais de uma resposta.

"Essas áreas citadas pelo estudo, que são cibersegurança, sustentabilidade, computação quântica e governança em IA, estão trazendo novas demandas para as instituições financeiras, inclusive regulatórias", diz Rui Cabral, sócio-líder de risco e finanças para o setor financeiro da EY Brasil. "O interessante é que, para os respondentes, a IA será direcionada para a gestão dos riscos tradicionais, enquanto os profissionais se dedicarão a esses novos desafios de mercado", completa.

Na outra ponta, 16% esperam redução significativa do número de colaboradores, por causa, entre outros motivos, da automação da IA em tarefas repetitivas como coleta de dados e geração de relatórios. Já 15% esperam uma mudança para equipes menores, especializadas e com domínio da tecnologia. O motivo para isso é que a inteligência artificial proporcionará operações mais eficientes de forma geral.

Participaram do estudo da EY, em parceria com o IIF, 101 bancos de 31 países, por meio das respostas de CROs. Os bancos contemplados são diversos em termos de tamanho de ativos e alcance geográfico, com 10% deles na categoria G-SIBs, que reúne as maiores e mais complexas instituições financeiras do mundo, consideradas grandes demais para falir (da expressão em inglês “too big to fail”). As instituições pesquisadas têm suas sedes na América do Norte, representando 30% do total, seguidas por Ásia-Pacífico com 20%; Europa com 20%; América Latina com 20%; e Oriente Médio e África com 10%.

Impacto da IA nos próximos anos

Quando perguntados sobre o impacto da IA na evolução das funções de gerenciamento de riscos nos próximos três anos, a resposta mais citada, com 79%, foi treinamento dos profissionais em IA e ciência de dados. Para isso, a expectativa é que os bancos aumentem o investimento no treinamento dos colaboradores para que estejam aptos a usar modelos analíticos de dados, de interpretação de dados e ferramentas de IA. 

Na segunda posição, com 64%, os respondentes escolheram diminuição das funções manuais tradicionais, o que significa que a automação vai reduzir tudo aquilo que segue processos rotineiros, como testes de compliance, relatórios, controles e análise de dados. Na sequência, com 55% da preferência, os entrevistados apontaram a expectativa com o surgimento de profissionais especializados em risco e IA chamados de híbridos. 

“São aqueles preparados nessa função de gestão de riscos, mas também apresentando proficiência em IA. Esse movimento tem sido visto cada vez mais no mercado. Não se trata de uma exclusividade dos profissionais desse segmento. A demanda é por quem domina determinada função tradicional, aplicando esses conhecimentos no contexto da IA”, analisa Andrei Graça, sócio-líder de inteligência artificial e dados da EY Brasil.

Outra resposta bem posicionada no estudo da EY e do IIF está relacionada com a governança dos sistemas de IA. “Quase três em cada dez esperam que novos cargos sejam introduzidos na gestão de riscos com foco na garantia de modelos éticos de IA dotados de explicabilidade e que estejam em total conformidade com a regulação e as melhores práticas”, finaliza Andrei.

A inteligência artificial tem sido cada vez mais utilizada pelas empresas para inovar e tornar mais produtivo o dia a dia dos seus negócios. Há, no entanto, diversas dúvidas sobre como desenvolver e operacionalizar esses sistemas evitando os riscos que podem comprometer os resultados financeiros e a reputação das organizações. Nesse contexto, a EY lançou a série “IA aplicada aos negócios: Como utilizar essa tecnologia com segurança e governança para gerar inovação”, que, além desta reportagem, já publicou as seguintes:

IA generativa para fins tributários atende às obrigações fiscais e gera inteligência

Empresas adotam IA generativa na gestão do contencioso tributário

Monitoramento por IA das emissões de metano já é realidade na indústria de gás e petróleo

Indústria de mineração encontra alternativas à abertura de minas por meio da IA

IA possibilita uso inteligente da rede de energia para aproveitar potencial das fontes renováveis

Educação é a base da governança em inteligência artificial

Engajamento dos C-Levels e diretores é característica em comum das empresas bem-sucedidas em IA

Conselheiros de administração no Brasil têm o desafio de inserir IA generativa na agenda de curto prazo

Uso da IA generativa pelas empresas começa com identificação do problema a ser resolvido

Cultura de dados aliada à IA melhora gestão de riscos corporativos

Erro ou criatividade da IA generativa, mesmo em nível baixo, traz riscos para as empresas

IA exige olhar para as transformações que serão viabilizadas pela tecnologia

Empresas consideram que IA generativa será complementar às iniciativas já existentes

IA generativa: 73% das empresas já estão investindo ou planejam investir dentro de um ano

Estruturação dos dados é desafio da área de gestão de riscos das organizações

IA registra mais de 90% de precisão na detecção de ameaças cibernéticas, diz estudo da EY

86% dos CIOs pretendem adquirir ou fechar parceria com plataforma de IA generativa

Uso da IA pelas varejistas traz ganhos em relação aos clientes, colaboradores e cadeia de suprimentos

Uso da IA na infraestrutura viabiliza projetos com monitoramento em tempo real

CEOs concordam que capacitação da força de trabalho vai definir liderança em IA

Geopolítica, tecnologia e ambiente regulatório desafiam departamentos jurídicos

85% dos departamentos jurídicos usam ou pretendem usar IA generativa para buscar jurisprudência

Uso da IA pelo agronegócio pode tornar Brasil ainda mais competitivo no cenário global

Sistemas de IA generativa precisam ser continuamente confrontados ou testados

Empresas podem obter incentivos fiscais com seus investimentos em IA

Uso da IA contra ameaças cibernéticas cresce entre empresas de tecnologia

IA agêntica já é realidade nas empresas de tecnologia, diz estudo da EY

Estudo da EY indica que 76% da Geração Z já usa IA na vida pessoal e no trabalho

Geração Z considera que uso da IA generativa seria desestimulado pelos professores

Geração Z sabe onde usar IA generativa, mas tem dificuldades de tirar o melhor dela

Redes sociais são principal fonte de informação sobre IA para Geração Z

63% da Geração Z considera que IA traz impacto positivo para a vida

Letramento em IA é passo inicial para implantação bem-sucedida da tecnologia

Adoção efetiva da IA nas empresas depende do engajamento dos colaboradores

Brasil está entre os líderes em índice de população confortável com uso de IA

Maioria dos brasileiros usou IA de forma consciente nos últimos seis meses

47% dos consumidores ainda não fizeram compra recomendada por IA

Detecção de ameaças e monitoramento estão entre principais usos da IA para cibersegurança

Entusiasmo sobre o futuro da IA entre os brasileiros está acima da média global

Governo tem índice mais baixo de confiança para gestão de IA

Em meio à incerteza, empreendedores focam em IA e fortalecimento da cultura

CISOs têm a oportunidade de liderar estratégia de IA das organizações

Uso de IA para prevenção de crimes financeiros ainda é incipiente, indica estudo da EY

Cresce busca por profissionais tributários com fluência em IA, aponta estudo da EY

Dificuldades com IA e cibersegurança são principais riscos para telecom neste ano, diz estudo da EY

45% das empresas reconhecem que dificuldade com tecnologia prejudica função tributária

Uso da IA na auditoria viabiliza testagem de 100% das transações dos clientes

Nove em cada dez CEOs no Brasil esperam por impacto decisivo da IA no negócio

CEOs no Brasil consideram que IA atende ou excede expectativas, diz estudo da EY-Parthenon

Para gerir milhares de agentes de IA, empresas adotam novo modelo de governança

Mercado já usa IA na concessão e gestão de crédito, diz estudo da EY-Parthenon

Bancos pretendem usar IA na gestão de riscos de fraudes e crimes financeiros

Sete em cada dez executivos no Brasil pretendem elevar investimentos em IA

IA já aparece em 31% dos títulos de cargos de líderes da área de dados, diz estudo da EY

Gestores de riscos avaliam que tecnologia e cibersegurança estarão no centro da supervisão bancária

Empresas estão mudando foco da IA para obtenção efetiva de resultados

Busca por talentos que dominem IA e outras tecnologias é prioridade do agro

CDOs relatam controle total sobre IA em apenas 33% dos casos nas empresas

Ferramentas de IA para saúde mudam forma como consumidores buscam cuidados

Nova resolução do BC e adoção da IA exigem gestão eficiente de dados nas instituições financeiras

Com IA se tornando commodity, foco se torna qualidade dos dados para tomada rápida de decisão

Ambidestria adquire relevância na governança de IA nas instituições financeiras

Bancos terão humanos e agentes de IA juntos com governança e monitoramento by design

Com bilhões de eventos cibernéticos diários, somente IA pode garantir defesa dos bancos

Na era da IA, papel do CDO passou a ser conectar tecnologia, dados e negócios

IA pode potencializar risco de greenwashing nos relatórios de sustentabilidade

Estudo da EY confirma que, sem gestão correta de dados, não há sucesso em IA